发布日期：2024-08-26 22:19    点击次数：94

色色网 民生加银质料起始搀杂型证券投资基金      更新招募说明书  基金经管东谈主：民生加银基金经管有限公司  基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司        二〇二四年八月               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    要害辅导   民生加银质料起始搀杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2020年11月   基金经管东谈主保证本招募说明书的内容着实、准确、好意思满。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和市集出路作念出实践性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资用具，其主邀功能是分 散投资，裁减投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融用具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括市集风险，也包括基金自 身的经管风险、工夫风险、合规风险以及本基金独到风险等。多数赎回风险是开 放式基金所独到的一种风险，即当单个盛开日基金的净赎回央求跳跃上一盛开日 基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。   本基金是搀杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币 市集基金，低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制 下因投资环境、投资标的、市集轨制以及来回司法等各异带来的独到风险。投资 者应当阐发阅读基金合同、招募说明书、基金居品贵寓概要等基金信息浮现文献， 了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资教训、资产状 况等判断基金是否和自身的风险承受才智相稳当，自主判断基金的投资价值，自 主作念出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金经管东谈主或基金经管东谈主寄托的具 有基金销售业务阅历的其他机构购买基金。   基金资产投资于港股，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、市集制 度以及来回司法等各异带来的独到风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港 股市集实行T+0反转来回，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、 港股通机制下来回日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港 股通不成正常来回，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。   基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，遴聘将部分基金资 产投资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股，存 在不合港股进行投资的可能。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波 动甚而出现较大失掉的风险，以及与调动企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行 机制以及来回机制等关连的风险。   基金经管东谈主承诺依照恪称职守、忠实信用、严慎勤恳的原则经管和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过火净 值高下并不预示其翌日功绩表现，基金经管东谈主经管的其他基金的功绩也不组成对 本基金功绩表现的保证。基金经管东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自恃”原则， 在作念出投资决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自 行服务。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应阐发阅读本招募说明书。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或跳跃基金份额总额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跳跃50%的除外。法律 法例或监管机构另有轨则的，从其轨则。   本次招募说明书依照《民生加银质料起始搀杂型证券投资基金基金司理变更 公告》对基金司理关连信息进行更新，基金经管东谈主其他信息亦有更新，以上信息 更新截止日为2024年8月21日。   除非另有说明，本次招募说明书所载的内容截止日为2023年11月24日，联系 财务数据和净值表现截止日为2023年09月30日（财务数据未经审计）。                                             民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                                          目          录               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 第一部分 媒介   《民生加银质料起始搀杂型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《证券投资基金销售经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证 券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金 信息浮现经管办法》（以下简称“《信息浮现办法》”）、《公开召募盛开式证券投资 基金流动性风险经管轨则》（以下简称“《流动性风险经管轨则》”）过火他联系法 律法例与《民生加银质料起始搀杂型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合 同”）编写。   基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性述说或者要害遗漏， 并对其着实性、准确性、好意思满性承担法律服务。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓央求召募。本招募说明书由基金经管 东谈主解释。本基金经管东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基 金份额，其持有基金份额的行动本人即标明其对基金合同的实足承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同过火他联系轨则享有权利、承担义务。基金份额持有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额持有东谈主的权利和义务，应注目查阅基金合同。               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 第二部分 释义   在本基金招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同的任何灵验改进和补充 先搀杂型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验改进和补充 招募说明书》过火更新 发售公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文牍等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届天下东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议改进，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届天下东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其常常作念出的改进 券投资基金销售经管办法》及颁布机关对其常常作念出的改进 并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公 开召募证券投资基金信息浮现经管办法》及颁布机关对其常常作念出的改进 召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其常常作念出的改进                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 实施的《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险经管轨则》及颁布机关对其常常 作念出的改进 券来回所设立的证券来回服务公司，向香港联合来回所进行申报，买卖轨则范围内 的香港联合来回所上市的股票 会 的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、做事法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及关连法律法例轨则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》及关连法律法例轨则，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券 投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及按时定额投资等业务 监会轨则的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金经管东谈主签订了基金销售服务 条约，办理基金销售业务的机构                  民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结算、 代理披发红利、建立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非来回过户等 有限公司或接受民生加银基金经管有限公司寄托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过火变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、退换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的 账户 基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并获取中国证监会书面阐述的日 期 计帐完了，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得跳跃3个月 放日 基金参与港股通来回且该服务日为非港股通来回日时，则基金经管东谈主可根据实践情 况决定本基金是否盛开申购、赎回及退换业务，具体以届时的公告为准） 程序基金经管东谈主所经管的盛开式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金经管东谈主 和投资东谈主共同遵命                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 定的条件，央求将其持有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额退换为基金经管 东谈主经管的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金退换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入央求份 额总额后的余额)跳跃上一盛开日基金总份额的10% 进款利息、已兑现的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简约 购款过火他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个来回日以上的逆回购与银行 按时进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 及非公开拓行股票、资产维持证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或来回的债券 等 净值的方式，将基金诊疗投资组合的市集冲击成安分拨给实践申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤 并得到平允对待 及《信息浮现办法》轨则的互联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子浮现网站）等媒介 本类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额 类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额 金份额持有东谈主服务的用度 贵寓概要》过火更新 户进行处置计帐，目的在于灵验防碍并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于 流动性风险经管用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要害不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要害不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在要害不笃定性的 资产                       民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                       第三部分 基金经管东谈主     一、基金经管东谈主概况     称号：民生加银基金经管有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：郑智军     成立时刻：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督经管委员会证监许可[2008]1187 号     组织式样：有限服务公司（中外合股）     注册本钱：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续策动     策动范围：基金召募、基金销售、资产经管和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鼓舞为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇 家银行（持股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（持股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     研究东谈主：张冬梅     民生加银基金经管有限公司设有鼓舞会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：政策发展委员会、审计委员会、合规与风险经管委员会、薪酬与提名委员会； 策动经管层下设专门委员会：投资决策委员会、风险遏抑委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户答理一部、专户答理二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈经管部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集维持部、来回部、监察稽核 部、风险经管部、运营经管部、信息工夫部、深圳经管总部、抽象经管部、想象财 务部、纪委办公室等部门。                      民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商经管硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（把持服务）、行长。自2002年12 月起履新于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融做事部成都分部、西部分部市集总监，交通金融做事部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行做事部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文牍（主 持服务）、党委文牍、行长，南京分行党委文牍、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委文牍、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起履新于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及本钱市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产经管部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委副文牍、 总司理，民生加银资产经管有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，经管学硕士。历任中国工商银行总行信贷经管部信贷序列 高档司理，中国民生银行风险经管部居品风险经管中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文牍、副行长，民生加银资产经管有限公司党委副文牍、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行投资银行部总司理，民银本钱控股有限公司董事。    James Brace先生：董事，体裁学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产经管）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律参谋人、常务董事、疏导团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited引申董事，民生加银资产经管有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所工夫员，陕西省国际 相信股份有限公司款式司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权经管部部门总司理、金融发展经管部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资经管部总司理，陕西金融资产经管股份有限公司监事，                 民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 陕投股权投资基金经管（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资经管有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金经管（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：寥落董事，经济学博士，高档工程师。历任山西师范大学政教系 老师，空想集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开拓投资公司金融资产经管部主任兼国融资产经管公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、政策发展部副主任兼国度开拓投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（把持服务）、总司理，中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国国际控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府参谋巨匠，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租出股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司寥落董事，重庆国际相信股份有限公司寥落董事。   谭小芬先生：寥落董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、栽植，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文牍、副院长，中央财经大 学老师服务部部长、东谈主事处处长、东谈主才服务办公室主任、中央财经大学发展想象处 处长、学科确立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济经管学院栽植，栽植 部后生长江学者，蓝天想象独特后生学者，应用经济学研究生栽植委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司寥落董事、杭州海康威视数字工夫股份有限公司寥落董事。   于学会先生：寥落董事，法学学士。从事过10年企业策动经管服务。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司寥落董事。   李志彤先生：监事会主席，经管学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产经管公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 经管有限公司想象财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产经管公司想象财 务部副总司理，中国长城资产经管公司资金财务部副总司理、资金营运做事部副总 司理（把持服务）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生资产研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商经管硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（引申董事）。自2008年于今履新于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国际讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资经管部业务司理二级、高档司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资经管部副总司理，西安高新工夫产业风险投资有限服务公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商经管硕士。曾履新于中信证券股份有限公司、银华基 金经管股份有限公司、信达澳亚基金经管有限公司，2008年7月加入民生加银基金 经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司运营经管部总监。   王涛先生：监事，工商经管硕士。曾履新于中国确立银行成都市第八支行信贷 科、中国确立银行总行投资托管业务部、长盛基金经管有限公司居品开拓部。2019 年加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司居品研发部总 监。   周晓芳女士：监事，经管学硕士。曾履新于泰康资产经管有限服务公司运行保 障部、聚合来回室。2020年加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司来回部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室剪辑、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高档业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金经管有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金经管有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商经管硕士。曾履新于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融做事部、董事会政策发展与投资经管委员 会办公室。2018年加入民生加银基金经管有限公司，曾任总司理助理，现任民生加                 民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 银基金经管有限公司董事会秘书。   刘静女士：督察长，经管学博士。曾履新于中国证监会检验总队、检验局。 经管有限公司督察长，民生加银资产经管有限公司监事。   王亮先生：清华大学硕士，17年证券从业经历。自2007年7月至2011年7月履新 于长盛基金经管有限公司，担任研究员职务；自2011年8月至2017年8月，履新于泰 康资产经管有限服务公司，历任行业研究组组长、投资司理职务。2017年9月加入 民生加银基金经管有限公司，现担任权益研究部总监兼权益投资部副总监、基金经 理、公司投资决策委员会成员、权益资产条线投资决策委员会成员。自2018年11月 于今担任民生加银景气行业搀杂型证券投资基金基金司理；自2020年3月于今担任 民生加银龙头优选股票型证券投资基金基金司理；自2021年6月于今担任民生加银 价值优选6个月持有期股票型证券投资基金基金司理；自2021年11月于今担任民生 加银中枢资产股票型证券投资基金基金司理；自2024年8月于今担任民生加银质料 起始搀杂型证券投资基金基金司理。自2019年8月至2020年9月担任民生加银稳健成 长搀杂型证券投资基金基金司理；自2017年11月至2024年1月担任民生加银红利回 报活泼配置搀杂型证券投资基金基金司理；自2018年3月至2024年1月担任民生加银 智造2025活泼配置搀杂型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   柳世庆先生（2020年12月至2024年08月）。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：   公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、总司理 助理兼专户答理二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、 资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险经管部总监丁辉、来回部总监周                 民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 晓芳   权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险经管部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、总司理助理兼专户答理二部总监刘霄汉、专户答理二部总监助理 尹涛、基金司理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险经管部总监丁辉、 来回部总监周晓芳、专户答理一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险经管部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金经管东谈主的职责   按照《基金法》、《运作办法》过火他联系轨则，基金经管东谈主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益；                 民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法律行动；   四、基金经管东谈主承诺 制轨制，采取灵验措施，退缩违反《中华东谈主民共和国证券法》行动的发生； 度，采取灵验措施，退缩以下《基金法》、《运作办法》扰乱的行动发生：   （1）将基金经管东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）对抗允地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他 东谈主从事关连的来回行为；   （7）纰漏职守，不按照轨则履行职责；   （8）法律法例和中国证监会扰乱的其他行动。 联系法律法例及行业程序，忠实信用、勤恳尽责，不从事以下行为：   （1）越权或非法策动；   （2）违反基金合同或托管条约；   （3）损伤基金份额持有东谈主或其他基金关连机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；   （5）断绝、插手、贫困或严重影响中国证监会照章监管；   （6）纰漏职守、滥用权益，不按照轨则履行职责；   （7）泄漏在职职期间洞悉的联系证券、基金的生意玄机，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资想象等信息；利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事关连 的来回行为；   （8）除按法律法例、基金经管公司轨制进行基金投资外，顺利或波折进行其             民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 他股票来回；  （9）违反证券来回时局业务司法，利用对敲、倒仓等技巧把持市集价钱，扰 乱市集递次；  （10）特意损伤投资东谈主过火他同行机构、东谈主员的正当权益；  （11）以不方正技巧谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；  （13）信息浮现不着实，有误导、欺骗因素；  （14）法律法例和中国证监会扰乱的其他行动。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采取灵验措施，保证基金财产毋庸于下列投资或者行为：  （1）承销证券；  （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷服务的投资；  （4）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；  （5）从事内幕来回、把持证券来回价钱过火他不方正的证券来回行为；  （6）法律、行政法例和中国证监会轨则扰乱的其他行为。  五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间洞悉的联系证券、基金的生意玄机、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资想象等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事关连的来回行为；  六、基金经管东谈主的里面遏抑轨制  本基金经管东谈主即民生加银基金经管有限公司（以下简称“公司”）为保证公司诚 信、正当、灵验策动，贯注、化解策动风险和所经管的资产运作风险，充分保护资                 民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 产寄托东谈主、公司和公司鼓舞的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金经管公司 里面遏抑指挥概念》等法律法例和中国证监会的联系文献，以及《民生加银基金管 理有限公司司法》，制定《民生加银基金经管有限公司里面遏抑大纲》。   里面遏抑体系是指公司为贯注和化解风险，保证策动运作稳当公司的发展想象， 在充分推敲表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用经管方法、实施操作程 序与遏抑措施而形成的系统。里面遏抑轨制是公司为兑现里面遏抑主见而建立的一 系列组织机制、经管办法、操作要领与遏抑措施的总称。   里面遏抑轨制由公司司法、里面遏抑大纲、基本经管轨制、部门经管轨制、各 项具体业务司法等部分组成。   （1）保护基金投资东谈主利益不受扰乱，真贵鼓舞的正当权益。   （2）保证公司策动运作严格遵命国度联系法律法例和行业监管司法，自愿形 成遵法策动、程序运作的策动念念想和策动理念。   （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、引申和监督机制。   （4）贯注和化解策动风险，提高策动经管效益，确保策动业务的稳健运行和 受托资产的安全好意思满，兑现公司的不息、知道、健康发展。   （5）确保公司策动主见和发展政策的得手实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息着实、准确、好意思满、实时。   （1）健全性原则。里面遏抑须隐敝公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并浸透到各项业务过程，涵盖到决策、引申、监督、反馈等各个法子。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理适用的内控要领， 并应时诊疗和约束完善，真贵内控轨制的灵验引申。   （3）寥落性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保持相对寥落，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的树立应当权责分明、彼此制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的策动经管方法裁减运作成本，提高经 济效益，以合理的遏抑成本达到最好的里面遏抑结果。                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当稳当国度法律、法例、规章和各项 轨则。  （2）全面性原则。里面遏抑轨制应当涵盖公司策动经管的各个法子，不得留 有轨制上的空缺和罅隙。  （3）审慎性原则。制定里面遏抑轨制应当以审慎策动、贯注和化解风险为出 发点。  （4）灵验性原则。里面遏抑轨制应当是可操作的，灵验的。  （5）应时性原则。里面遏抑轨制的制定应当跟着联系法律法例的诊疗和公司 策动政策、策动方针、策动理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面遏抑的基本要素包括遏抑环境、风险评估、遏抑行为、信息交流和里面监 控。  （1）遏抑环境组成公司里面遏抑的基础，遏抑环境包括策动理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德教训等内容。  （2）公司经管层应当放心成立内控优先和风险经管理念，培养全体职工的风 险贯注鉴定，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法例 和公司规章轨制，使风险鉴定聚合到公司各个部门、各个岗亭和各个法子。  （3）公司按“利益平允、信息透明、信誉可靠、服务到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐扬寥落董事和监事会的监督职能，严禁不方正关联来回、利益输送 和里面东谈主遏抑征象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、寥落性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营程序、经管高效的运行机制，包括民主、透 明的决策要领和经管议事司法，高效、严谨的业务引申系统，以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面遏抑的具体实施单元。各部门在公司基本经管轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务经管轨则、操作经由及里面遏抑轨则，加强 对业务风险的遏抑。部门经管层应按时对部门内风险进行评估，笃定风险经管政策 并实施，监控风险经管绩效，以约束改进风险经管才智。  （5）公司设立次第递进、权责妥洽、严实灵验的内控防地：                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 均须洞悉并以书面方式承诺遵命，在授权范围内承担服务。 督制衡。 情况实行严格的检验和反馈。  （6）里面遏抑风险评估包括按时和不按时的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及非法、投诉、危境事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个遏抑主体的服务。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督检验。  （8）授权遏抑是里面遏抑行为的基本要点，它聚合于公司策动行为的长期。 授权遏抑的主要内容包括： 健全公司授权要领和要领，确保授权轨制的贯彻引申。 的职责。 经授权东谈主签章阐述后下达到被授权东谈主，并报联系部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他寄托资产要实行寥落运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务引申、业务记录和业 务监督严格分离，投资和来回、来回和计帐、基金司帐和公司司帐等要害岗亭不得 有东谈主员的相通。要害业务部门和岗亭须实行物理防碍。                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （11）制定切实灵验的救急应变措施，建立危境处理机制和要领。  （12）罗致恰当、灵验的信息系统，识别、汇聚、加工并彼此交流策动行为所 需的一切信息。信息系统须保证业务策动信息和财务司帐贵寓的着实性、准确性和 好意思满性，必须能兑现公司里面信息的交流和分享，促进公司里面经管顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立清楚的业务陈说系统，但凡属于高出权 限的任何决策必须履行轨则的禀报陈说要领。  （14）里面遏抑的监督完善由公司合规与风险经管委员会、督察长和监察稽核 部等部门在各自的权益范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部巨匠对公司里面遏抑进行检验和评价。  （15）根据市集环境、新的金融用具、新的工夫应用和新的法律法例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面遏抑进行全面的检讨，审查其正当合规性、合理 性和灵验性，应时改进。  （1）研究业务遏抑主要内容包括： 础上建立和真贵备选库。  （2）投资决策业务遏抑主要内容包括： 主见、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析维持，并有决策记录。             民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 品特征和决策要领、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金来回业务遏抑主要内容包括： 者顺利进行来回。 设施。 行恶非法或者其他异常情况，应当实时陈说相应部门与东谈主员。 对待。 和司法。 金投资波及关联来回的，应在关连投资研究陈说中止境说明，并报公司关连部门批 准。  （4）基金计帐和基金司帐业务遏抑主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。 帐户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、帐户树立、资金划转、帐簿记录 等方面彼此寥落。 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。  （5）基金营销业务遏抑主要内容包括：               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 风险遏抑措施。 各项业务，严禁误导和骗取投资者。 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  （6）信息浮现遏抑主要内容包括： 保证公开浮现的信息着实、准确、好意思满、实时。 发布。 法，对信息表走漏现的额外提倡处理概念，并雅致关连东谈主员的服务。  （7）信息工夫系统遏抑主要内容包括： 格制定信息系统的经管规章、操作经由、岗亭手册和风险遏抑轨制。 写好意思满的工夫贵寓；在兑现业务电子化时，应树立守秘系统和相应遏抑机制，并保 证计较机系统的可稽性。 确的服务经管，信息工夫系统参加运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 度等经管措施，确保系统安全运行。 整个这个词过程实施明确的服务经管，严格辩别业务操作、工夫真贵等方面的职责。             民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 应具备身份考证、有观看遏抑、故障归附、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东谈主员督察。用户使用的密码口令要按时更换，不得向他东谈主清楚。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、苦楚归附演习，确保系统可靠、知道、安全地运行。  （8）公司财务经管遏抑主要内容包括： 彼此寥落的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐服务操作经由和司帐岗亭服务 手册，并针对各个风险遏抑点建立严实的司帐系统遏抑。 需要彼此监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济服务。 序。 经顺序。 务用章、支票等要害凭据和司帐档案，严格司帐贵寓的调阅手续，退缩司帐数据的 毁损、散构怨泄密。                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （9）监察稽核遏抑主要内容包括： 授权，督察长不错列席公司关连会议，调阅公司关连档案，就里面遏抑轨制的引申 情况独马上履行检验、评价、陈说、建议职能。 当对督察长的陈说进行审议。 保证监察稽核部门的寥落性和泰斗性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作要领和组织顺序。 情况，确保公司各项策动经管行为的灵验运行。 公司里面遏抑轨制的，应当雅致联系部门和东谈主员的服务。  （1）公司承诺以上对于里面遏抑轨制的浮现着实、准确。  （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展约束完善里面遏抑轨制。                   民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                   第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号   成立时刻：1984年1月1日   法定代表东谈主： 陈四清   注册本钱：东谈主民币35，640，625.7089万元   研究电话：010-66105799   研究东谈主：郭明   二、主要东谈主员情况   弃世2023年9月，中国工商银行资产托管部共有职工212东谈主，平均年岁34岁，95% 以上职工领有大学本科以上学历，高管东谈主员均领有研究生以上学历或高档工夫职称。   三、基金托管业务策动情况   行为中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管 服务以来，承袭“忠实信用、勤恳尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险经管和里面 遏抑体系、程序的经管模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托 管东谈主职责，为境表里庞杂投资者、金融资产经管机构和企业客户提供安全、高效、 专科的托管服务，展现优异的市集形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、 最锻真金不怕火的居品线。领有包括证券投资基金、相信资产、保障资产、社会保障基金、 基本养老保障、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集 合股产经管想象、证券公司定向资产经管想象、生意银行信贷资产证券化、基金公 司特定客户资产经管、QDII专户资产、ESCROW等门类王人全的托管居品体系，同 时在国内率先开展绩效评估、风险经管等升值服务，不错为各种客户提供个性化的 托管服务。弃世2023年9月，中国工商银行共托管证券投资基金1365只。自2003年 以来，本行一语气二十年获取香港《亚洲货币》、英国《全球托管东谈主》、香港《财资》、 好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里泰斗财经媒体评比 的95项最好托管银行大奖；是获取奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性获取 国表里金融领域的不息认同和平常好评。   四、基金托管东谈主的里面遏抑轨制                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务迅速发展，长期保持在资产托 管行业的上风地位。这些收获的取得，是与资产托管部“一手执业务拓展，一手执 内控确立”的作念法是分不开的。资产托管部相当敬爱改进和加强里面风险经管服务， 在积极拓展各项托管业务的同期，把加强风险贯注和遏抑的力度，经心培育内控文 化，完善风险遏抑机制，强化业务款式全过程风险经管行为要害服务来作念。从2005 年于今共十六次得手通过评估组织里面遏抑和安全措施最泰斗的ISAE3402审阅， 全部获取无保属概念的遏抑及灵验性陈说。充分标明寥落第三方对我行托管服务在 风险经管、里面遏抑方面的健全性和灵验性的全面认同，也证明中国工商银行托管 服务的风险遏抑才智仍是与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目下， ISAE3402审阅仍是成为年度化、惯例化的内控服务技巧。”   保证业务运作严格遵命国度联系法律法例和行业监管司法，强化和建立遵法经 营、程序运作的策动念念想和策动作风，形成一个运作程序化、经管科学化、监遏抑 度化的内控体系；贯注和化解策动风险，保证托管资产的安全好意思满；真贵持有东谈主的 权益；保障资产托管业务安全、灵验、稳健运行。   中国工商银行资产托管业务里面风险遏抑组织结构由中国工商银行稽核监察部 门（内控合规部、里面审计局）、资产托管部内设风险遏抑处及资产托管部各业务 处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险经管政策，对各业务部门风险 遏抑服务进行指挥、监督。资产托管部里面树立专门负责稽核监察服务的里面风险 遏抑处，配备专职稽核监察东谈主员，在总司理的顺利疏导下，依照联系法律规章，对 业务的运行寥落哄骗稽核监察权益。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险 遏抑措施。   （1）正当性原则。内控轨制应当稳当国度法律法例及监管机构的监管要求， 并聚合于托管业务策动经管行为的长期。   （2）好意思满性原则。托管业务的各项策动经管行为都必须有相应的程序要领和 监督制约；监督制约应浸透到托管业务的全过程和各个操作法子，隐敝整个的部门、 岗亭和东谈主员。              民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （3）实时性原则。托管业务策动行为必须在发生时能准确实时地记录；按照 “内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立关连的规章轨制。   （4）审慎性原则。各项业务策动行为必须贯注风险，审慎策动，保证基金资 产和其他寄托资产的安全与好意思满。   （5）灵验性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及策动经管的需要应时修 改完善，并保证得到全面落实引申，不得有任何空间、时限及东谈主员的例外。   （6）寥落性原则。设立专门履行托管东谈主职责的经管部门；顺利操作主谈主员和控 制东谈主员必须相对寥落，恰当分离；内控轨制的检验、评价部门必须寥落于内控轨制 的制定和引申部门。   （1）严格的防碍轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立了明确 的岗亭职责、科学的业务经由、注目的操作手册、严格的东谈主员行动程序等一系列规 章轨制，并采取了细腻的防火墙防碍轨制，大略确保资产寥落、环境寥落、东谈主员独 立、业务轨制和经管寥落、汇集寥落。   （2）高层检验。主管行疏导与部门高档经管层行为工行托管业务政策和策略 的制定者和经管者，要求下级部门实时陈说策动经管情况和止境情况，以检验资产 托管部在兑现里面遏抑主见方面的进展，并根据检验情况提倡里面遏抑措施，督促 职能经管部门改进。   （3）东谈主事遏抑。资产托管部严格落实岗亭服务制，建立“自控防地”、“互控防 线”、“监控防地”三谈遏抑防地，健全绩效窥伺和激励机制，成立“以东谈主为本”的内 控文化，增强职工的服务心和荣誉感，培育团队精神和中枢竞争力。并通过进行定 期、定向的业务与做事谈德培训、签订承诺书，使职工成立风险贯注与遏抑理念。   （4）策动遏抑。资产托管部通过制定想象、编制预算等方法开展各式业务营 销行为、处理各项事务，从而灵验地遏抑和配置组织资源，达到资源利用和效益最 大化目的。   （5）里面风险经管。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强里面风 险经管，按时或不按时地对业务运作景况进行检验、监控，指挥业务部门进行风险 识别、评估，制定并实施风险遏抑措施，排查风险隐患。   （6）数据安全遏抑。咱们通过业务操作区相对寥落、数据和传真加密、数据                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。   （7）救急准备与响应。资产托管业务建立专门的苦楚归附中心，制定了基于 数据、应用、操作、环境四个层面的完备的苦楚归附决议，并组织职工按时演练。 为使演练愈加接近实战，资产托管部约束提高演练要领，从最初的按照预订时刻演 练发展到目下的“未必演练”。从演练结果看，资产托管部实足有才智在发生苦楚的 情况下两个小时内归附业务。   （1）资产托管部里面树立专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东谈主员，在总 司理的顺利疏导下，依照联系法律规章，全面贯彻落实全程监控念念想，确保资产托 管业务健康、知道地发展。   （2）完善组织结构，实施全员风险经管。完善的风险经管体系需要自上而下 每个职工的共同参与，唯独这么，风险遏抑轨制和措施才会全面、灵验。资产托管 部实施全员风险经管，将风险遏抑服务落实到具体业务部门和业务岗亭，每位职工 对我方岗亭职责范围内的风险负责，通过建立纵向双东谈主制、横向多部门制的里面组 织结构，形成不同部门、不同岗亭彼此制衡的组织结构。   （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分敬爱内控轨制确凿立，一贯相持把 风险贯注和遏抑的理念和方法融入岗亭职责、轨制确立和服务经由中。经过多年努 力，资产托管部仍是建立了一整套里面风险遏抑轨制，包括：岗亭职责、业务操作 经由、稽核监察轨制、信息浮现轨制等，隐敝整个部门和岗亭，浸透各项业务过程， 形成各个业务法子之间的彼此制约机制。   （4）里面风险遏抑长期是托管部服务要点之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是生意银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就止境强调规 范运作，一直将建立一个系统、高效的风险贯注和遏抑体系行为服务要点。跟着市 场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况约束出现，资产托管部长期 将风险经管放在与业务发展同等要害的位置，视风险贯注和遏抑为托管业务生计和 发展的人命线。   五、基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和要领   根据《基金法》、基金合同、托管条约和联系基金法例的轨则，基金托管东谈主对 基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资扰乱行动、基金参与银行               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 间债券市集、基金资产净值的计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度 开支及收入笃定、基金收益分拨、关连信息浮现、基金宣传推介材料中登载基金业 绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生 效之后六个月开动。  基金托管东谈主发现基金经管东谈主违反《基金法》、基金合同、基金托管条约或联系 基金法律法例轨则的行动，应实时以书面式样文牍基金经管东谈主限期纠正，基金经管 东谈主收到文牍后应实时查对，并以书面式样对基金托管东谈主发出回函阐述。在限期内， 基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基 金托管东谈主文牍的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈说中国证监会。  基金托管东谈主发现基金经管东谈主有要害非法行动，应立即陈说中国证监会，同期通 知基金经管东谈主限期纠正。                      民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第五部分 关连服务机构 （一）销售机构及研究东谈主 称号：民生加银基金经管有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：郑智军 客服电话：400-8888-388 研究东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称号：渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表东谈主：李伏安 客服电话：95541 研究东谈主：王宏 网址：www.cbhb.com.cn （2）称号：联储证券有限服务公司 注册地址： 深圳市福田区福田街谈岗厦社区深南大路南侧金地中心大厦9楼 办公地址：深圳市福田区福田街谈岗厦社区深南大路南侧金地中心大厦9楼 法定代表东谈主： 吕春卫 研究东谈主：徐晓霞 电话： 0755-36991933 客服热线： 400-620-6868 公司网址： www.lczq.com （3）称号：东北证券股份有限公司                        民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   注册地址：长春市生态大街6666号   办公地址：长春市生态大街6666号   法定代表东谈主：李福春   研究东谈主：安岩岩   电话：021-20361166   客服电话：95360   网址：www.nesc.cn   （4）称号：国金证券股份有限公司   注册地址：四川省成都市东城根上街95号   办公地址：四川省成都市东城根上街95号   法定代表东谈主：冉云   研究东谈主：王凯伦   电话：021-61038316   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （5）称号：中国东谈主寿保障股份有限公司   注册地址：中国北京市西城区金融大街16号   办公地址：中国北京市西城区金融大街16号   法定代表东谈主：王滨   研究东谈主： 杨子彤   电话：（010）63631752   传真：（010）66222276   公司网址：www.chinalife.com.cn   （6）称号：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   办公地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   法定代表东谈主：陈可可                        民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    研究东谈主：郭杏燕    电话：020-88834787    客服电话：95548    公司网址：www.gzs.com.cn    （7）称号：申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木王人市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    办公地址：新疆乌鲁木王人市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    法定代表东谈主：王献军    电话：021-33389888    传真：021-33388224    研究东谈主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523    公司网站：www.swhysc.com    （8）称号：第一创业证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼    办公地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼    法定代表东谈主：吴礼顺    研究东谈主：单晶    电话：0755-23838750    客服电话：95358    公司网址：www.firstcapital.com.cn    （9）称号：中国工商银行股份有限公司    注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号    办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号    法定代表东谈主：陈四清    客服电话：95588    研究东谈主：吴于念念                          民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    电话：010-66108011    网址：www.icbc.com.cn/icbc    （10）称号：阳光东谈主寿保障股份有限公司    注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层    办公地址：北京市向阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心    法定代表东谈主：李科    客服电话：95510    研究东谈主：王超    电话：010-85632771    网站：http://fund.sinosig.com    （11）称号：中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号独特期间广场（二期）北座13层    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号独特期间广场（二期）北座13层    法定代表东谈主：窦长宏    客户服务电话：400-990-8826    研究东谈主：梁好意思娜    电话：021-60812919    网址：www.citicsf.com    （12）称号：弘业期货股份有限公司    注册地址：南京市中华路50号    办公地址：南京市中华路50号弘业大厦    法定代表东谈主：周剑秋    客服电话：400-828-1288    传真：025-52313068    公司网址：www.ftol.com.cn    （13）称号：交通银行股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区银城中路188号                    民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表东谈主：任德奇 电话：021-58781234 传真：021-58408483 研究东谈主：高天 客服电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com （14）称号：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东谈主：高迎欣 客服电话：95568 研究东谈主：穆婷 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （15）称号：长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表东谈主：李新华 客户服务电话：95579或4008-888-999 研究东谈主：奚博宇 电话：027-65799999 传真：027-85481900 网址：www.95579.com （16）称号：光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表东谈主：刘秋明                    民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 客服电话：95525 研究东谈主：郁疆 电话：021-22169999 网址：www.ebscn.com （17）称号：东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表东谈主：钱俊文 电话：021-20333333 传真：021-50498825 研究东谈主：王一彦 客服电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn （18）称号：广发证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州常识城升起一街2号618室 办公地址：广州市河汉区马场路26号广发证券大厦 法定代表东谈主：孙树明 客服电话：95575或致电各地营业网点 研究东谈主：黄岚 盛开式基金参谋电话：020-87555888 盛开式基金业务传真：020-87555303 网址：www.gf.com.cn （19）称号：安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦 法定代表东谈主：黄炎勋 研究东谈主：郑向溢 研究电话：0755-81682517 盛开式基金参谋电话：4008-001-001                    民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 网址：www.essence.com.cn （20）称号：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主：张纳沙 客服电话：95536 研究东谈主：于智勇 电话：0755-81981259 传真：0755-82133952 网址：www.guosen.com.cn （21）称号：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东谈主：周杰 研究东谈主：王金魁 电话：021-23154221 客服电话：95553或拨打各城市营业网点参谋电话 公司网址：www.htsec.com （22）称号：中国星河证券股份有限公司 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 邮编： 100073 法定代表东谈主： 王晟 客服电话：4008-888-888、95551 研究东谈主：辛国政 电话：010-80928123 公司网址：www.chinastock.com.cn （23）称号：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路66号4号楼                       民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   办公地址：北京东城区朝内大街2号 凯恒中心B座10层   法定代表东谈主：王常青   盛开式基金参谋电话：95587/4008-888-108   研究东谈主：陈海静   电话：010-85156499   网址：www.csc108.com   （24）称号：中信证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号独特期间广场（二期）北座   办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦   法定代表东谈主：张佑君   客服电话：95548   研究东谈主：杜杰   电话：010-60834768   传真：010-60833739   网址：www.citics.com   （25）称号：国泰君安证券股份有限公司   注册地址：上海市浦东新区解放贸易试验区商城路618号   办公地址：上海市静安区南京西路768号   法定代表东谈主：贺青   客户服务热线：95521   研究东谈主：钟伟镇   电话：021-38032284   传真：021-38670666   网址：www.gtja.com   （26）称号：祥瑞证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号祥瑞金融中心B座第22-   办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号祥瑞金融中心B座第22-                       民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：何之江 研究东谈主：王超 业务参谋电话：95511转8 网站：stock.pingan.com （27）称号：申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层 法定代表东谈主：杨周详 电话：021-33389888 传真：021-33388224 研究东谈主：王昊洋 客服电话：95523/400-889-5523 公司网站：www.swhysc.com （28）称号：华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市江东中路228号 办公地址：江苏省南京市江东中路228号 法定代表东谈主：张伟 客户服务电话：95597 研究东谈主：郭力铭 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962 网址：www.htsc.com.cn （29）称号：中信证券（山东）有限服务公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东谈主：肖海峰 客服电话：95548 研究东谈主：赵如意 电话：0532-85725062                        民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     网址：sd.citics.com     （30）称号：招商银行股份有限公司     注册地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦     办公地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦     法定代表东谈主：缪建民     研究东谈主：季平伟     客户服务电话：95555     网址：www.cmbchina.com     （31）称号：宁波银行股份有限公司     注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号     办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号     法定代表东谈主：陆华裕     研究东谈主：王靖余     电话：021-23262712     客服电话：95574     网址： www.nbcb.com.cn/     （32）称号：华宝证券有限服务公司     注册地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路100号上海环球金融中心57 楼     办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路100号上海环球金融中心57 楼     法定代表东谈主：刘加海     网址：www.cnhbstock.com     客服电话：400-820-9898     （33）称号：招商证券股份有限公司     注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号     办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号     法定代表东谈主：霍达     客户服务热线：95565                        民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   研究东谈主：业清扬   电话：0755-82943666   网址：www.cmschina.com   （34）称号：南京证券股份有限公司   注册地址：南京市江东中路389号   办公地址：南京市江东中路389号   法定代表东谈主：李剑锋   客服电话：95386   研究东谈主：曹梦媛   电话：025-58519529   网址：www.njzq.com.cn   （35）称号：杭州银行股份有限公司   注册地址：浙江省杭州市庆春路46号   法定代表东谈主：宋剑斌   网址：www.hzbank.com.cn   客服电话：95398/400-8888-508   （36）称号：兴业证券股份有限公司   注册地址：福州市湖东路268号   办公地址：上海市浦东新区长柳路36号   法定代表东谈主：杨华辉   客户电话：95562   研究东谈主：乔琳雪   电话：021-38565547   网址：www.xyzq.com.cn   （37）称号：中国中金资产证券有限公司   注册地址：深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心A栋第18-21层及 第04层   办公地址：深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心A栋第18—21层 录取04层                      民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：高涛 客服电话：4006-008-008，95532 研究东谈主：万玉琳 电话：0755-82026907 传真：0755-82026539 网址：www.china-invs.cn （38）称号：兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路154号 办公地址：上海市银城路167号 法定代表东谈主：吕家进 客服电话：95561 基金业务研究东谈主：刘玲 电话：021-52629999 网址：www.cib.com.cn （39）称号：中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大路1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大路1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法定代表东谈主：丛中 客户服务电话：400-8866-567 研究东谈主：余雅娜 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 网址：www.avicsec.com （40）称号：深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区戏班路物质控股置地大厦8楼 办公地址：深圳市罗湖区戏班路8号HALO广场4楼 法定代表东谈主：薛峰 客服电话：400-6788-887 研究东谈主：童彩平                       民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 电话：0755-33092861 传真：0755-33227951 公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com （41）称号：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表东谈主：盛超 机构研究东谈主：孙博超 研究东谈主电话：010-59403028 研究东谈主传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （42）称号：腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合营区前湾一齐1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东谈主：谭广锋 客服电话：95017转1转8 研究东谈主：胡世铭 网站：http://www.tenganxinxi.com （43）称号：招商银行股份有限公司(招赢通） 办公地址：广东省深圳市福田区深南大路7088号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 电话：0755-83175125 研究东谈主：韩熙睿 客户服务热线：95555 网址：https://fi.cmbchina.com/ （44）称号：京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2 办公地址：北京市经济工夫开拓区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层                        民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    法定代表东谈主：邹保威    电话：95118    传真：010-89189566    研究东谈主：姜颖    客服热线：95118    公司网站：http://jr.jd.com/    （45）称号：深圳市新兰德证券投资参谋有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市丰台区丽泽祥瑞幸福中心B座7层    法定代表东谈主：张斌    客服电话：400-166-1188    研究东谈主：孙博文    电话：010-83363099    传真：010-83363072    网站：www.xinlande.com.cn    （46）称号：北京虹点基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区西大望路1号1号楼16层1603室    办公地址：北京市向阳区工东谈主体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层    法定代表东谈主：何静    客服电话：400-618-0707    研究东谈主：牛亚楠    网站：www.hongdianfund.com    （47）称号：珠海盈米基金销售有限公司    注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491    办公地址：广州市海珠区琶洲大路东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203    法定代表东谈主：肖雯    客服电话：020-89629066    研究东谈主：吴煜浩    电话：020-89629021                      民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （48）称号：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 法定代表东谈主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 研究东谈主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （49）称号：北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济工夫开拓区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心A座28层 法定代表东谈主：武建华 客户服务电话：400-8180-888 研究东谈主：丛瑞丰 电话：010-59313555 网址：http://www.zzfund.com （50）称号：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：95177 研究东谈主： 赵耶 电话：18551602256 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （51）称号：北京雪球基金销售有限公司                       民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室  办公地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室  法定代表东谈主： 李楠  客服电话：400-159-9288  研究东谈主：秦艳琴  传真：010-61840699  网址：https://danjuanapp.com  （52）称号：北京汇成基金销售有限公司  注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108  办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108  法定代表东谈主：王伟刚  客服电话: 400-619-9059  研究东谈主：丁向坤  电话：010-56282140  传真：010-62680827  网址：http://www.fundzone.cn  （53）称号：上海基煜基金销售有限公司  注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经 济发展区）  办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室  法定代表东谈主：王翔  客服电话: 400-820-5369  研究东谈主： 吴鸿飞  电话：021-65370077  传真：021-55085991  网址： www.jiyufund.com.cn  （54）称号：和讯信息科技有限公司  注册地址： 北京市向阳区朝外大街22号1002室  办公地址：北京市向阳区朝外大街22号泛利大厦10层                       民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：章知方 客服电话：400-920-0022 研究东谈主：陈慧慧 电话：0755-82721106 网站：http://licaike.hexun.com （55）称号：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东谈主：王珺 客服电话：95188-8 研究东谈主：韩爱彬 公司网站：www.fund123.cn （56）称号：东方资产证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方资产大厦 法定代表东谈主：戴彦 客服电话：95357 研究东谈主：付佳 电话：021-23586603 传真：021-23586860 公司网址：www.18.cn （57）称号：玄元保障代理有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区张杨路707号1105室 办公地址：中国（上海）解放贸易试验区张杨路707号1105室 法定代表东谈主： 马永谙 客服电话：400-080-8208 研究东谈主：张苗苗 电话：15110085067 传真：021-50701053                             民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       网址：https://www.licaimofang.cn/       （58）称号：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东谈主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       研究东谈主：董亚芳       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com       （59）称号：泰信资产基金销售有限公司       注册地址：北京市向阳区开国路甲92号-4至24层内10层1012       办公地址：北京市向阳区开国路乙118号京汇大厦1206       法定代表东谈主：彭浩       客服电话：400-004-8821       研究东谈主：郑雅婷       电话：15180468717       网址：www.taixincf.com       （60）称号：泛华普益基金销售有限公司       注册地址：成都市成华区确立路9号高地中心1101室       办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号       法定代表东谈主：杨远芬       客服电话：400-080-3388       研究东谈主：曾健灿       电话：020-28381666       传真：028-84252474-8055       公司网址：www.puyifund.com                    民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) （61）称号：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东谈主：尹彬彬 研究东谈主：陈东 研究电话：021-52822063 客服电话：400-166-6788 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （62）称号：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室 办公地址：上海市浦东新区银城路116、128号大华银行大厦703单元 法定代表东谈主：郑新林 电话：021-68889082 传真：021-68889283 公司网址：http://www.pytz.cn/ （63）称号：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋 法定代表东谈主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 研究东谈主：张裕 电话：021-38509735 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （64）称号：北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 法定代表东谈主：梁蓉 客服热线： 010-66154828 研究东谈主：马浩                      民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 电话：13521673297 公司网址：www.5irich.com （65）称号：上海长量基金销售有限公司 注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 法定代表东谈主：张跃伟 客服电话：400 820 2899 研究东谈主：张月蓝 电话：021-20691869 网址：http://www.erichfund.com/ （66）称号：上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东谈主：李兴春 客服电话：400-032-5885 研究东谈主：伍豪 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （67）称号：济安资产（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东谈主：杨健 研究东谈主：宋静 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （68）称号：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表东谈主：陶怡                    民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 客服电话：400-700-9665 研究东谈主：陆敏 电话：021-20613600 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （69）称号：通华资产（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号10楼 法定代表东谈主：沈丹义 研究东谈主：汤杰 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （70）称号：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东谈主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 研究东谈主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （71）称号：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东谈主：吴强 研究东谈主：林海明 电话：0571-88911818 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423                        民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    网站：www.10jqka.com.cn    （72）称号：上海陆享基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区环湖西二路888号1幢1区    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区环湖西二路888号1幢1区    法定代表东谈主：粟旭    客服电话：400-168-1235    公司网站：https://www.luxxfund.cn/    （73）称号：上海万得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区福山路33号11楼B座    办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼    法定代表东谈主： 简梦雯    客服电话：400-799-1888    研究东谈主： 徐亚丹    电话：021-51327185    传真：021-50710161    网址：www.520fund.com.cn    （74）称号：上海大聪惠基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元    办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元    法定代表东谈主：张俊    客服电话：021-20219988-35374    研究东谈主：张蜓    电话：18017373527    网址：https://www.wg.com.cn    （75）称号：贵州省贵文文化基金销售有限公司    注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号    办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路CCDI大楼一楼                       民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  法定代表东谈主：陈成  客服电话：0851-85407888  网址：https://www.gwcaifu.com/  基金经管东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的轨则，遴聘其他稳当要求的机构销售本基金，并在基金经管东谈主网站公示。  （二）注册登记机构  称号：民生加银基金经管有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东谈主：郑智军  电话：0755-23999888  传真：0755-23999833  研究东谈主：蔡海峰  （三）出具法律概念书的讼师事务所和承办讼师  称号：上海市通力讼师事务所  住所：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼  负责东谈主：韩炯  承办讼师：安冬、陈颖华  电话：021-31358666  传真：021-31358600  研究东谈主：陈颖华  （四）审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师  称号：毕马威华振司帐师事务所（特殊普通合伙）  住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层  引申事务合伙东谈主：邹俊  承办注册司帐师：叶云晖、刘西茜  电话：020-38137822 0755-25473435                     民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 传真：020-38137000 0755-25473366 研究东谈主：蔡正轩                    民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                   第六部分 基金的召募    一、召募的依据    本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息浮现办 法》、基金合同过火他联系轨则，经2020年11月04日中国证监会证监许可【2020】    二、基金类型及存续期限    基金类型：搀杂型证券投资基金    存续期限：不按时    运作方式：契约型盛开式    三、基金份额类别    本基金根据认购、申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为A 类和C类基金份额。在投资东谈主认购、申购时收取认购、申购用度、不从本类别基金 资产上钩提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额；从本类别基金资产上钩提 销售服务费、在投资东谈主认购、申购时不收取认购、申购用度的基金份额，称为C类 基金份额。    本基金A类、C类基金份额分别树立基金代码，分别计较和公告基金份额净值 和基金份额累计净值。    投资东谈主可自行遴聘认购或申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间 不得彼此退换。在不违反法律法例、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无 实践性不利影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一致，基金经管东谈主可加多、减少或 诊疗基金份额类别树立、变更收费方式或者罢手现存基金份额的销售、对基金份额 分类办法及司法进行诊疗等，并在诊疗实施之日前依照《信息浮现办法》的联系规 定在轨则媒介上公告，不需要召开基金份额持有东谈主大会。    四、召募情况    本基金的发售召募期灵验认购份额为4，770，629，748.02份，利息结转的份额               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第七部分 基金合同的凯旋   一、基金合同的凯旋   根据关连法例和基金合同的联系轨则，本基金合同已于2020年12月17日庄更生 效，自本基金合同凯旋之日起，本基金经管东谈主庄重开动经管本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产规模   《基金合同》凯旋后，一语气20个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金经管东谈主应当在按时陈说中给予浮现；连 续60个服务日出现前述情形的，基金经管东谈主应当在10个服务日内向中国证监会陈说 并提倡措置决议，如退换运作方式、与其他基金合并或者休止基金合同等，并在6 个月内召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回时局  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东谈主在 招募说明书或其他关连公告中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金经管东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的盛开日实时刻  投资东谈主在盛开日办理基金份额的申购和赎回，若本基金参与港股通来回且该工 作日为非港股通来回日时，则基金经管东谈主可根据实践情况决定本基金是否盛开申购、 赎回及退换业务，具体以届时的公告为准，具体办理时刻为上海证券来回所、深圳 证券来回所的正常来回日的来回时刻，但基金经管东谈主根据法律法例、中国证监会的 要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同凯旋后，若出现新的证券/期货来回市集、证券/期货来回所来回时刻 变更或其他特殊情况，基金经管东谈主将视情况对前述盛开日及盛开时刻进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息浮现办法》的联系轨则在轨则媒介上公告。  本基金自2021年3月16日起的每个盛开日（基金经管东谈主公告暂停关连业务的除 外）盛开日常申购、赎回、退换和按时定额投资业务。  基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者退换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提倡申购、赎回或退换央求 且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一盛开日基金份额申购、 赎回的价钱。  三、申购与赎回的原则 为基准进行计较；                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 赎回； 照《信息浮现办法》的联系轨则在轨则媒介上公告； 资者的正当权益不受损伤并得到平允对待。   基金经管东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金经管东谈主必 须在新司法开动实施前依照《信息浮现办法》的联系轨则在轨则媒介上公告。   四、申购与赎回的要领   投资东谈主必须根据销售机构轨则的要领，在盛开日的具体业务办理时刻内提倡申 购或赎回的央求。   投资东谈主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时刻、处理规 则等在遵命基金合同和招募说明书轨则的前提下，以各销售机构的具体轨则为准。   投资者申购基金份额时，必须在轨则的时刻内全额托福申购款项，投资东谈主托福 申购款项，申购成立；登记机构阐述基金份额时，申购凯旋。基金份额持有东谈主递交 赎回央求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。投资者赎回央求凯旋后， 基金经管东谈主将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生多数赎回或基金合同载 明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条件处理。遇证券/期货来回所或来回市集数据传输延伸、通信系统故障、银行 数据交换系统故障或其他非基金经管东谈主及基金托管东谈主所能遏抑的因素影响业务处理 经由，则赎回款项划付时刻相应顺延。   基金经管东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻进 行诊疗，基金经管东谈主必须在诊疗实施前依照《信息浮现办法》的联系轨则在轨则媒 介上公告。   基金经管东谈主应以来回时刻结果前受理灵验申购和赎回央求确今日行为申购或赎 回央求日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+ 1日内对该来回的灵验性进 行阐述。T日提交的灵验央求，投资东谈主应在T+ 2日后(包括该日)实时到销售网点柜                 民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 台或以销售机构轨则的其他方式查询央求的阐述情况。若申购不得手，则申购款项 退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定得手，而仅代表销售 机构确乎招揽到央求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于央求的 阐述情况，投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其相 关权益受损的，基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此形成的损失或 不利后果。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过其他销售机构初度申购单笔最低申购金额不得 低于1元(含申购费)，民生加银基金直销机构每笔申购金额不得低于1元(含申购费)， 追加申购的单笔最低金额诊疗为东谈主民币1元；跳跃最低申购金额的部分不设金额级 差；按时定额投资想象、比例配售和红利再投资不受此最低申购金额轨则限制；销 售机构若有不同轨则，以销售机构轨则为准，但不得低于1元的最低金额限制。   投资者赎回本基金份额时，可央求将其持有的部分或全部基金份额赎回。本基 金的投资者每个来回账户每笔最低赎回份额及最低持有份额余额为1份，销售机构 若有不同轨则，以销售机构轨则为准，但不得低于1份的最低名额轨则。投资者当 日持有份额减少导致在销售机构归并来回账户保留的基金份额不及 1 份的，注册登 记机构有权将全部剩余份额自动赎回。   本基金的投资者每个来回账户的最低基金份额余额和每笔最低赎回份额均为1 份，本基金不合单个投资者累计持有的基金份额上限进行限制，但单一投资者持有 基金份额数不得达到或跳跃基金份额总额的50%(在基金运作过程中因基金份额赎 回等情形导致被迫达到或跳跃50%的除外)；销售机构若有不同轨则，以销售机构 轨则为准，但不得低于1份的最低名额轨则。 金经管东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金                    民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 经管东谈主基于投资运作与风险遏抑的需要，可采取上述措施对基金规模给予遏抑，具 体见基金经管东谈主关连公告。 额的数目限制。基金经管东谈主必须在诊疗实施前依照《信息浮现办法》的联系轨则在 轨则媒介上公告。   六、申购、赎回用度   本基金A类基金份额收取申购用度，C类基金份额不收取申购用度。本基金A 类基金份额的申购用度由申购A类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产，主要 用于A类基金份额的市集推广、销售、登记等各项用度。   本基金对通过直销中心申购A类基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资 者实施死别的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老想象筹集的 资金过火投资运营收益形成的补充养老基金，包括天下社会保障基金、不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一想象以及集算想象。如将来出现经养老基金 监管部门认同的新的养老基金类型，本公司将依据轨则将其纳入待业金账户范围， 并按轨则向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。   投本钱基金A类基金份额的待业金账户，在基金经管东谈主的直销中心办理账户认 证手续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书轨则申购费率为固定金额 的，则按基金招募说明书中费率轨则引申，不再享有费率优惠。   通过基金经管东谈主的直销中心申购本基金A类基金份额的待业金客户申购费率如 下：        单笔申购金额 M                       申购费率         M＜100 万元                       0.15%       M≥500 万元           每笔 1000 元   非待业金客户申购本基金A类基金份额的申购费率如下：        单笔申购金额 M                       申购费率         M＜100 万元                       1.50%         M≥500 万元                     每笔 1000 元                     民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  投资东谈主同日或异日屡次申购A类基金份额，须按每次申购所对应的费率眉目分 别计费。当需要采取比例配售方式对灵验申购金额进行部分阐述时，投资东谈主申购费 率按照申购央求阐述金额所对应的费率计较，申购央求阐述金额不受申购最低名额 的限制。  本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠行为，具体费率优惠决议以销 售机构的安排为准，请容貌销售机构公告或征询销售机构。  本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额持有时刻的加多而递减，具 体见下表：  本基金A类基金份额的赎回费率如下：      持有基金时刻 T          赎回费率        赎回费归入基金财产的比例    T≥180 天     0.00%                         -  本基金C类基金份额的赎回费率如下：      持有基金时刻 T          赎回费率        赎回费归入基金财产的比例    T≥30 天     0.00%        -  投资东谈主通过日常申购所得基金份额，持有期限自登记机构阐述登记之日起计较。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息浮现办法》的联系轨则在轨则媒介上公 告。 以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作程序遵循关连法律法例以及监管部 门、自律司法的轨则。 东谈主利益无实践性不利影响的情形下根据市集情况开展基金促销行为。在基金促销活                    民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 动期间，按关连监管部门要求履行必要手续后，基金经管东谈主不错恰当调低基金申购 费率、赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的计较及处理方式   本基金A类基金份额和C类基金份额分别树立代码，分别计较和公告各种基金 份额净值和各种基金份额累计净值。申购、赎回价钱以央求当日收市后计较的各种 基金份额净值为基准进行计较。本基金各种基金份额净值的计较，均保留到极少点 后4位，极少点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的 基金份额净值在今日收市后计较，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行恰当程 序，不错恰当延伸计较或公告。   （1）若投资者遴聘申购A类基金份额，则申购份额的计较公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额的基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额的基金份额净值   （2）若投资者遴聘申购C类基金份额，则申购份额的计较公式为：   申购份额＝申购金额/T日C类基金份额的基金份额净值   例：假设某非待业金投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，适用的申 购费率为1.50%，T日A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投资东谈主申购可 得到的A类基金份额为：   申购用度＝（100，000×1.50%）÷（1＋1.50%）=1，477.83（元）   净申购金额=100，000－1，477.83=98，522.17（元）   申购份额＝98，522.17÷2.0000＝49，261.09（份）   即非待业金投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类                     民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金份额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到49，261.09份A类基金份额。   例：假设某投资者投资100，000元申购本基金C类基金份额，适用的申购费率为 类基金份额份额为：   申购份额＝100，000.00÷2.0000＝50，000.00（份）   即：投资者投资100，000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份 额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到50，000.00份C类基金份额。   （3）上述计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）计较公式   若投资者赎回基金份额（A类或C类），则赎回金额的计较公式为：   赎回总额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份A类基金份额，持有时刻为5天，适用的 赎回费率为1.50%，假设T日A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其获取的赎 回金额计较如下:   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×1.50%=300.00（元）   赎回金额=20，000.00－300.00=19，700.00（元）   即：投资者赎回本基金A类基金份额10，000份，持有时刻为5天，假设赎回当日 A类基金份额的基金份额净值为2.0000 元，则其可得到的赎回金额为19，700.00元。   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份基金C类基金份额，持有时刻为40天，适 用的赎回费率为0，假设T日C类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其获取的赎 回金额计较如下:   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000×0=0.00（元）   赎回金额=20，000-0.00=20，000.00（元）                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   即：投资者赎回本基金C类基金份额10，000份，持有时刻为40天，假设赎回当 日C类基金份额的基金份额净值为2.0000 元，则其可得到的赎回金额为20，000.00元。   （2）上述计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购央求： 资东谈主的申购央求。 金资产净值。 可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 致基金销售系统或基金登记系统或基金司帐系统无法正常运行。 额的比例达到或者跳跃50%，或者变相回避50%聚合度的情形时。 单笔申购金额上限的。 且罗致估值工夫仍导致公允价值存在要害不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后， 基金经管东谈主应当暂停接受申购央求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10、11项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定 暂停接受投资东谈主申购央求时，基金经管东谈主应当根据联系轨则在轨则媒介上刊登暂停 申购公告。当发生上述第7、8项情形时，基金经管东谈主不错采取比例阐述等方式对该 投资东谈主的申购央求进行限制，基金经管东谈主也有权断绝该等全部或者部分申购央求。                 民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 如果投资东谈主的申购央求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。 在暂停申购的情况摈斥时，基金经管东谈主应实时归附申购业务的办理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或降速支付赎回款 项： 资东谈主的赎回央求或降速支付赎回款项。 金资产净值。 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回央求。 且罗致估值工夫仍导致公允价值存在要害不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后， 基金经管东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回央求，基金经管东谈主应足额支付；如 暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨给赎 回央求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相 关条件处理。基金份额持有东谈主在央求赎回时可事前遴聘将当日可能未获受理部分予 以根除。在暂停赎回的情况摈斥时，基金经管东谈主应实时归附赎回业务的办理并公告。   十、多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金转 换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入央求份额总额后 的余额)跳跃前一盛开日的基金总份额的10%，即以为是发生了多数赎回。               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   当基金出现多数赎回时，基金经管东谈主不错根据基金那时的资产组合景况决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主以为有才智支付投资东谈主的全部赎回央求时，按 正常赎回要领引申。   （2）部分缓期赎回：当基金经管东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有艰苦或以为 因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时， 基金经管东谈主在当日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额10%的前提下，可对 其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回 央求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎 回央求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下一个盛开 日络续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求 将被根除。缓期的赎回央求与下一盛开日赎回央求一并处理，无优先权并以下一开 放日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如 投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。 部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若基金发生多数赎回，且单个基金份额持有东谈主央求赎回的基金份额跳跃 上一盛开日基金总份额10%以上，基金经管东谈主不错先行对该单个基金份额持有东谈主超 出10%的赎回央求实施缓期办理。对于该单个基金份额持有东谈主10%比例以内（含 于上述因缓期办理而未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错遴聘缓期赎回或 取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下一个盛开日络续赎回，直到全部赎回为 止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被根除；如投资东谈主在提交赎 回央求时未作明确遴聘，则未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受 单笔赎回最低份额的限制。基金经管东谈主在履行恰当要领后，有权根据那时市集环境 诊疗前述比例及处理司法，并在轨则媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：一语气2个盛开日以上(含本数)发生多数赎回，如基金经管东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；仍是接受的赎回央求不错降速支付赎回款 项，但不得跳跃20个服务日，并应当在轨则媒介上进行公告。                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   当发生上述多数赎回并缓期办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书轨则的其他方式在3个来回日内文牍基金份额持有东谈主，说明联系处理方法， 并在两日内在轨则媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行盛开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金再行盛开申购或赎回公告，并公布最近1个盛开日的各种基金份额净值。 的加屡次数，但基金经管东谈主须依照《信息浮现办法》，最迟于再行盛开日在轨则媒 介上刊登再行盛开申购或赎回的公告，或根据实践情况在暂停公告中明确再行盛开 申购或赎回的时刻，届时可不再另行发布再行盛开的公告。   十二、基金退换   基金经管东谈主不错根据关连法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金 经管东谈主经管的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，关连规 则由基金经管东谈主届时根据关连法律法例及基金合同的轨则制定并公告，并提前文牍 基金托管东谈主与关连机构。   十三、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金经管东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会认同的来回时局或者来回方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有东谈主应根据基金经管东谈主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   十四、基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制引申等情形而 产生的非来回过户以及登记机构认同、稳当法律法例的其它非来回过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额持有东谈主物化，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体； 司法强制引申是指司法机构依据凯旋司法文书将基金份额持有东谈把持有的基金份额强               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基金登记机构要 求提供的关连贵寓，对于稳当条件的非来回过户央求按基金登记机构的轨则办理， 并按基金登记机构轨则的要领收费。  十五、基金的转托管  基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照轨则的要领收取转托管费。  十六、按时定额投资想象  基金经管东谈主不错为投资东谈主办理按时定额投资想象，具体司法由基金经管东谈主另行 轨则。投资东谈主在办理按时定额投资想象时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金经管东谈主在关连公告或更新的招募说明书中所轨则的按时定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金份额的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、稳当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制” 部分的轨则或关连公告。               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第九部分 基金的投资   一、投资主见   在严格遏抑风险的前提下，通过精选可不息高质料成长，且估值具有招引力的 优质上市公司，谋求基金资产的稳健升值，力图为投资者创造高于功绩相比基准的 投资陈诉。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有细腻流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股 票(包括中小板、创业板过火他照章刊行上市的股票)、内地与香港股票市集来回互 联互通机制允许买卖的轨则范围内的香港联合来回所上市的股票(以下简称“港股通 标的股票”)、存托凭证、债券(包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司 债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府维持机构债、政府 维持债券、地方政府债、可退换债券、可交换债券、分离来回可退换债券过火他经 中国证监会允许投资的债券等)、资产维持证券、同行存单、债券回购、银行进款 (包括条约进款、按时进款、文牍进款过火他银行进款)、货币市集用具、股指期货、 国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具(但须稳当中国 证监会关连轨则)。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行恰当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例60%-95%，其中投 资于港股通标的股票的比例不高于股票资产的50%。本基金每个来回日日终在扣除 股指期货合约和国债期货合约需缴纳的来回保证金后，保持不低于基金资产净值5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证 金和应收申购款等。如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金 经管东谈主在履行恰当要领后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。本基金参与股指期 货、国债期货来回，应稳当法律法例轨则和基金合同约定的投资限制并遵命关连期 货等来回所的业务司法。   如法律法例或中国证监会允许，基金经管东谈主在履行恰当要领后，不错诊疗上述 投资品种的投资比例。   三、投资策略                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   本基金主要对国表里宏不雅经济环境、货币财政政策形势、证券市集走势等进行 抽象分析，罗致定量和定性相诱惑的研究方法，笃定本基金在股票、债券等各种资 产的投资比例。   本基金充分阐扬基金经管东谈主的研究上风，通过对宏不雅经济、政策走向、市集利 率以及行业发展等进行全面、深化、系统、科学的研究，精选盈利大略可不息增长 的行业，定性分析和定量分析相诱惑，严格遏抑组合风险和回撤。具体来说，本基 金股票投资罗致“从下到上”的个股精选策略，精选可不息高质料成长，且估值具有 招引力的优质上市公司，谋求基金资产的稳健升值。   （1）A股投资策略   本基金以为公司的策动质料是驱动公司功绩增长的最主要因素，以定性分析为 先，定量分析为辅，诱惑公司成长才智和估值状态，从下到上的精选优质个股，实 现投资功绩的稳健增长：   本基金主要遴聘公司营运质料较高的公司，这类公司策动模式具有可不息性， 公司业务发展标的在工夫上或生意模式上具有竞争上风。   公司具有居品或服务的订价权，是居品或服务价钱的制定者而不是价钱的接受 者。订价权的泉源包括但不限于品牌、居品性量、工夫壁垒、稀缺性、把持、特准 策动和地域限制。   公司具有生意和盈利模式的护城河，包括客户粘性、高退换成本、公司建立的 居品和服务自轮回生态系统、公司文化、品牌、规模经济导致的低成本、以及基于 时刻、规模和居品或服务复杂性建立的进入壁垒。   公司主营业务能产生知道或可预期现金流，况兼大略产生可不息和较高的投资 本钱陈诉，同期主营业务所在行业具有填塞的成漫空间以便于再投资。这类公司即 使在外部环境艰苦的情况下，也大略通过自身产生的现金流进行再投资，获取较高 投资陈诉，耐久保持较高的内生有机增长。   公司经管团队知道，治理结构完善，领有细腻经管团队，具备清楚的公司发展 政策，企业策动具备不息成长后劲。                 民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   定量主见分析：本基金将借助企业净资产收益率（ROE）、总资产收益率 （ROA）、销售毛利率、销售净利率、资产欠债率、流动比率等主见来推敲公司的 质料。   本基金主要遴聘具有可不息的盈利和成长趋势的上市公司，止境是在经济结构 转型、产业结构升级的大配景下，遴聘稳当翌日经济和行业发展标的的公司。   定量主见分析：具体覆按主见包括主营业务收入增长率、利润增长率、毛利率、 净值产收益率等主见。   本基金精选估值具有招引力或有普及空间的公司。估值水平主如果和同行业或 市集进行横向相比，或者和上市公司自身历史估值进行相比，具有招引力。   定量分析：估值可能运用的主见包括市盈率（PE）、市净率（PB）、市现率 （PCF）、解放现金流比价钱（FCF/P）、市销率（PS）、市盈率比成长（PEG）、股 息率等。   （2）港股通标的股票投资策略   本基金可通过内地与香港股票市集来回互联互通机制投资于香港股票市集， 不使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。遴聘基本面健康、 功绩进取弹性较大、具有估值上风的港股纳入本基金的股票投资组合。   （3）存托凭证投资策略   本基金可投资存托凭证，本基金将诱惑对宏不雅经济景况、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，遴聘投资价值高的存托凭证 进行投资。   本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券遴聘策略。   （1）债券投资组合策略   本基金的投资组合策略罗致自上而下进行分析，从宏不雅经济和货币政策等方面， 判断翌日的利率走势，从而笃定债券资产的配置策略；同期，在日常的操作中抽象 运用久期经管、收益率弧线形变瞻望等组合经管技巧进行债券日常经管。                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  本基金通过宏不雅经济及政策形势分析，对翌日利率走势进行判断，在充分保证 流动性的前提下，笃定债券组合久期以及不错诊疗的范围。  收益率弧线式样的变化将顺利影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据 宏不雅面、货币政策面等抽象因素，对收益率弧线变化进行瞻望，在保证债券流动性 的前提下，应时罗致枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。  （2）个券遴聘策略  在个券遴聘上，本基金要点推敲个券的流动性，包括是否不错进行质押融资回 购等要素，还将根据对翌日利率走势的判断，抽象运用收益率弧线估值、信用风险 分析等方法来评估个券的投资价值。此外，对于可退换债券等内嵌期权的债券，还 将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终笃定其投资策略。  本基金将要点容貌具有以下一项或者多项特征的债券： 其他关连估值模子进行估值后，市集来回价钱被低估的债券； 下行保护的可转债。  本基金可投资于可转债债券、可交换债券，该类债券赋予债券投资者某种期权， 比普通债券投资愈加活泼。本基金将抽象研究此类含权债券的债券价值和权益价值， 债券价值方面抽象推敲票面利率、久期、信用天禀、刊行主体财务景况及公司治理 等因素；权益价值方面仔细开展对含权债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、 盈利才智及翌日盈利预期等。  （1）可退换债券投资策略  本基金将利用可退换债券订价模子进行估值分析，要点诱惑公司投资价值、可 退换债券条件、可转债的退换价值溢价水平、债券价值溢价水平遴聘债性股性相对 平衡的转债品种，获取一定逾额陈诉。  （2）可交换债券投资策略                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   可交换债券与可退换债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自身新 发 的股票，而是刊行东谈把持有的其他上市公司的股票。本基金将通过对主见公司股票的 投资价值分析和可交换债券的纯债部分价值分析抽象开展投资决策。   本基金将根据风险经管的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有遴聘地投资于股指期货。套期保值将主要罗致流动性好、来回活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券市集和期货市集运行趋 势的研究，并诱惑股指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金经管东谈主将充 分推敲股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种遴聘，严慎进 行投资，以裁减投资组合的举座风险。   本基金在进行国债期货投资时，将根据风险经管原则，以套期保值为目的，采 用流动性好、来回活跃的期货合约，通过对债券来回市集和期货市集运行趋势的研 究，诱惑国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金经管东谈主将充分推敲国债期货的 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的流 动性风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到裁减投资组合 的举座风险的目的。   在灵验遏抑风险的前提下，本基金对资产维持证券从以下方面抽象订价，遴聘 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。   四、投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金股票资产占基金资产的60%-95%，其中投资于港股通标的股票不 跳跃股票资产的50%；   （2）本基金每个来回日日终在扣除股指期货和国债期货合约所需缴纳的来回 保证金后，持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的                 民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值（归并家公司在内地和香港同 时上市的A+H股臆想计较）不跳跃基金资产净值的10％；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券（归并家公司在 内地和香港同期上市的A+H股臆想计较），不跳跃该证券的10％，实足按照联系指 数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件轨则的比例限制；   （5）本基金经管东谈主经管的全部盛开式基金（包括盛开式基金以及处于盛开期 的按时盛开基金)持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跳跃该上市公司可流 通股票的15%；本基金经管东谈主经管的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得跳跃该上市公司可流通股票的30%；实足按照联系指数的组成比例进行 证券投资的盛开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产维持证券的比例，不得跳跃基 金资产净值的10％；   （7）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得跳跃基金资产净值的20％；   （8）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产维持证券的比例，不得跳跃该 资产维持证券规模的10％；   （9）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产维持证 券，不得跳跃其各种资产维持证券臆想规模的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产维持证券。基 金持有资产维持证券期间，如果其信用品级下降、不再稳当投资要领，应在评级报 密告布之日起3个月内给予全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金进入天下银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳跃基金 资产净值的40%，进入天下银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （13）本基金的资产总值不得跳跃基金资产净值的140%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆想不得跳跃本基金资产净值 的15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金经管东谈主之外的                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 因素致使本基金不稳当该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的 投资；   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （16）本基金参与股指期货来回，需遵命下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得跳跃上一来回日基金资产净值的20%； 与有价证券市值之和，不得跳跃基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产维持证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； 算）应当稳当基金合同对于股票投资比例的联系约定；   （17）本基金参与国债期货来回的，应当遵命下列要求： 产净值的15%； 债券总市值的30%； 卖出洋债期货合约价值，臆想（轧差计较）应当稳当基金合同对于债券投资比例的 联系约定； 上一来回日基金资产净值的30%；   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票引申；               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （19）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、（10）、（14）、（15）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合 并、基金规模变动等基金经管东谈主之外的因素致使基金投资比例不稳当上述轨则投资 比例的，基金经管东谈主应当在10个来回日内进行诊疗，但中国证监会轨则的特殊情形 除外。法律法例另有轨则的，从其轨则。   基金经管东谈主应当自基金合同凯旋之日起6个月内使基金的投资组合比例稳当基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同凯旋之日起开动。   法律法例或监管部门对上述投资限制、投资扰乱等作出强制性诊疗的，本基金 应当按照法律法例或监管部门的轨则引申；如法律法例或监管部门修改或诊疗上述 投资限制、投资扰乱性轨则，且该等诊疗或修改属于非强制性的，基金经管东谈主有权 在履行恰当要领后按照法律法例或监管部门诊疗或修改后的轨则引申，并应向投资 者履行信息浮现义务。   为真贵基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、把持证券来回价钱过火他不方正的证券来回行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则扰乱的其他行为。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓舞、实践控 制东谈主或者与其有其他要害横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要害关联来回的，应当稳当基金的投资主见和投资策略，遵循基金份额 持有东谈主利益优先的原则，贯注利益糟蹋，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集平允合理价钱引申。关连来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例 给予浮现。要害关联来回应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述扰乱或限制性轨则，如适用于本基 金，基金经管东谈主在履行恰当要领后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的规 定为准。   五、功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：中证800指数收益率*60%+中债抽象指数收益率 *20%+恒生抽象指数收益率（经汇率估值诊疗）*20%   中证800指数是由中证指数有限公司编制，其成份股是由中证500和沪深300成 份股一齐组成，不错抽象反应沪深证券市集内大中小市值公司的举座景况，具有良 好的市集代表性和市集影响力。   中国债券抽象指数是由中央国债登记结算有限服务公司编制的中国全市集债券 指数，中债-抽象指数附庸于中债总值指族，该指数因素券包括除资产维持证券、 好意思元债券、可转债除外剩余的整个公开拓行且上市流通的债券，是一个反应境内东谈主 民币债券市集价钱走势情况的宽基指数，是目下市集上专科、泰斗和知道的，且能 够较好地反应债券市集举座景况的债券指数。   恒生抽象指数是由恒生指数服务有限公司编制，涵盖香港联合来回所主板上市 股份总市值约95%，是反应香港股市价幅趋势最有影响的一种股价指数。   根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述功绩相比基准大略客不雅、合理地 反应本基金的风险收益特征。   如果今后法律法例发生变化，或者指数编制单元罢手计较编制上述指数或转换 指数称号、或者有更泰斗的、更能为市集宽绰接受的功绩相比基准推出，经与基金 托管东谈主协商一致，本基金不错在履行恰当要领后变更功绩相比基准并实时公告。   六、风险收益特征   本基金是搀杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市 场基金、但低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下 因投资环境、投资标的、市集轨制以及来回司法等各异带来的独到风险。   七、基金经管东谈主代表基金哄骗鼓舞或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额持有东谈主的利益；                 民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事务所 概念后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施要领、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要害影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   九、基金投资组合陈说   基金经管东谈主的董事会及董事保证本陈说所载贵寓不存在伪善记录、误导性述说 或要害遗漏，并对其内容的着实性、准确性和好意思满性承担个别及连带服务。   基金托管东谈主中国工商银行股份有限公司根据本基金合同轨则复核了本投资组合 陈说内容，保证复核内容不存在伪善记录、误导性述说或者要害遗漏。   基金经管东谈主承诺以忠实信用、勤恳尽责的原则经管和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。   基金的过往功绩并不代表其翌日表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募说明书。   本投资组合陈说截止时刻为2023年09月30日，本陈说中所列财务数据未经审计。                                              占基金总资产的比   序号           款式           金额（元）                                                例（%）        其中：股票                1，349，834，274.67        90.63        其中：债券                               -            -        资产维持证券                              -            -                    民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)         其中：买断式回购的买入返                                                  -        -         售金融资产   注：本基金本陈说期末通过港股通来回机制投资的港股市值为东谈主民币                                               占基金资产净值比例   代码        行业类别         公允价值（元）                                                  （%）    A    农、林、牧、渔业               113，799，258.00         7.67    B    采矿业                      6，852，730.20          0.46    C    制造业                    636，609，991.60         42.88         电力、热力、燃气及    D                                42，627.73          0.00         水分娩和供应业    E    建筑业                       115，179.14           0.01    F    批发和零卖业                  50，181，237.17          3.38         交通输送、仓储和邮    G                                14，342.22          0.00         政业    H    住宿和餐饮业                              -             -         信息传输、软件和信    I                             2，677，149.59          0.18         息工夫服务业    J    金融业                     56，173，008.61          3.78    K    房地产业                   251，829，555.00         16.96    L    租出和商务服务业                    18，713.10          0.00         科学研究和工夫服务    M                              184，872.22           0.01         业         水利、环境和寰球设    N                                60，164.18          0.00         施经管业         住户服务、修理和其    O                                        -             -         他服务业    P    栽植                                  -             -    Q    卫生和社会服务                 79，208，020.77          5.34    R    文化、体育和文娱业                    7，768.75          0.00                       民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      S   抽象                                         -                 -         臆想           1，197，774，618.28                             80.68      行业类别             公允价值（东谈主民币）                     占基金资产净值比例（%） 原材料                                             -                     - 非日常生活铺张品                           41，199，045.16                   2.78 日常铺张品                                           -                     - 能源                                 82，860，214.58                   5.58 金融                                              -                     - 医疗保健                               13，688，745.53                   0.92 工业                                 14，311，651.12                   0.96 信息科技                                            -                     - 电信业务                                            -                     - 公用做事                                            -                     - 房地产                                             -                     - 臆想                152，059，656.39                                  10.24   注：以上分类罗致全球行业分类要领（GICS）。                                                  公允价值 占基金资产净值   序号      股票代码        股票称号    数目（股）                                                   （元）        比例（%）                       中国海洋石                     82，860，214.5                         油                                  8                    民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     注：本基金本陈说期末未持有债券。     注：本基金本陈说期末未持有债券。 投资明细     注：本基金本陈说期末未持有资产维持证券。 细     注：本基金本陈说期末未持有贵金属。     注：本基金本陈说期末未持有权证。     注：本基金本陈说期末未持有股指期货。     本基金将根据风险经管的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有遴聘地投资于股指期货。套期保值将主要罗致流动性好、来回活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券市集和期货市集运行趋 势的研究，并诱惑股指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金经管东谈主将充 分推敲股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种遴聘，严慎进 行投资，以裁减投资组合的举座风险。     本基金在进行国债期货投资时，将根据风险经管原则，以套期保值为目的，采 用流动性好、来回活跃的期货合约，通过对债券来回市集和期货市集运行趋势的研 究，诱惑国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金经管东谈主将充分推敲国债期货的                  民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的流 动性风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到裁减投资组合 的举座风险的目的。  注：本基金本陈说期末未持有国债期货。  本基金本陈说期未持有国债期货。 或在陈说编制日前一年内受到公开诽谤、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案有观看，或在 陈说编制日前一年内受到公开诽谤、处罚的情形。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同轨则的备选股票库。   序号        称号                   金额（元）  注：本基金本陈说期末未持有处于转股期的可退换债券。  注：本基金本陈说期末前十名股票中不存在流通受限情况。  由于四舍五入的原因，分项之和与臆想项之间可能存在尾差。                        民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                        第十部分 基金的功绩    基金经管东谈主依照恪称职守、忠实信用、严慎勤恳的原则经管和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其翌日表现。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    A类基金份额净值增长率过火与同期功绩相比基准收益率的相比                           份额净值 功绩相比 功绩相比基                      份额净值         阶段                增长率标 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④                      增长率①                            准差②  率③   准差④ 日）                     -5.69% 0.84%      -3.60%   0.70%   -2.09% 0.14% 日至 2023 年 9 月 30 日） 自基金合同凯旋起于今 （2020 年 12 月 17 日至 -40.64% 1.10%      -17.84% 0.91%    -22.80% 0.19%    C类基金份额净值增长率过火与同期功绩相比基准收益率的相比                           份额净值 功绩相比 功绩相比基                      份额净值         阶段                增长率标 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④                      增长率①                            准差②  率③   准差④ 日）                     -5.97% 0.84%  -3.60% 0.70%  -2.37% 0.14% 日至 2023 年 9 月 30 日） 自基金合同凯旋起于今 （2020 年 12 月 17 日至 -41.30% 1.10%  -17.84% 0.91% -23.46% 0.19%     注：功绩相比基准=中证800指数收益率×60%+中债抽象指数收益率×20%+恒生 抽象指数收益率（经汇率估值诊疗）×20%              民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的申 购基金款以过火他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据关连法律法例、程序性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相寥落。  四、基金财产的督察和责罚  本基金财产寥落于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主督察。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的轨则责罚外，基金财产不得被责罚。  基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章拆伙、被照章根除或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金经管东谈主经管运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基 金财产强制引申。                 民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关连的证券来回时局的来回日以及国度法律法例轨则 需要对外皮露基金净值的非来回日。   二、估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、股指期货合约、国债期货合约、资产维持证券、 债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金经管东谈主在笃定关连金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳当《企业司帐 准则》、监管部门联系轨则。   （一）对存在活跃市集且大略获取同样资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应罗致最近来回日的报价笃定公允价值。有充足字据标明估值日或最近 来回日的报价不成着实反应公允价值的，搪塞报价进行诊疗，笃定公允价值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值工夫中推敲不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值工夫中不应将该限制行为特征 推敲。此外，基金经管东谈主不应试虑因其大批持有关连资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应罗致在当前情况下适用况兼有填塞可 利用数据和其他信息维持的估值工夫笃定公允价值。罗致估值工夫笃定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得关连资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要害变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要害事件， 使潜在估值诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，搪塞估值进 行诊疗并笃定公允价值。   四、估值方法   （1）证券来回所上市的有价证券的估值             民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 价（收盘价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生要害变化或 证券刊行机构未发生影响证券价钱的要害事件的，以最近来回日的市价（收盘价） 估值；如最近来回日后经济环境发生了要害变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的要害事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要害变化因素，诊疗最近来回市 价，笃定公允价钱； 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值； 收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日莫得来回的，且最近交 易日后经济环境未发生要害变化，按最近来回日收盘价减去可退换债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近来回日后经济环境发生了要害变化 的，可参考访佛投资品种的现行市价及要害变化因素，诊疗最近来回市价，笃定公 允价钱； 的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值； 易所市集挂牌转让的资产维持证券，罗致估值工夫笃定公允价值，如基金经管东谈主认 为成本大略近似体现公允价值，基金经管东谈主应不息评估上述作念法的恰当性，并在情 况发生改变时作念出恰当诊疗。  （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 一股票的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 工夫难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 次公开拓行股票时公司鼓舞公开拓售股份、通过巨额来回取得的带限售期的股票等，                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 不包括停牌、新刊行未上市、回购来回中的质押券等流通受限股票， 按监管机构 或行业协会联系轨则笃定公允价值； 下，应以活跃市集上未经诊疗的报价行为估值日的公允价值；对于活跃市集报价未 能代表估值日公允价值的情况下，搪塞市集报价进行诊疗以阐述估值日的公允价值； 对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应罗致估值工夫笃定其公允价值。  （3）对天下银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资 东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估 值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在清楚各异，未上市期间市集利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。  （4）本基金投资的期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价 的，且最近来回日后经济环境未发生要害变化的，罗致最近来回日结算价估值。  （5）归并证券同期在两个或两个以上市集来回的，按证券所处的市集分别估 值。  （6）因持有股票而享有的配股权，罗致估值工夫笃定公允价值，在估值工夫 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。  （7）同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采选的第三方 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。  （8）在基金估值日，港股通投资持有外币证券资产估值波及到港币对东谈主民币 汇率的，可参考当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价，或其他 不错反应公允价值的汇率进行估值。  （9）对于按照中国法律法例和基金投资所在地的法律法例轨则应缴纳的各项 税金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收轨则诊疗或其他原因导致 基金实践交征税金与估算的应交税金有各异的，基金将在关连税金诊疗日或实践支 付日进行相应的估值诊疗。  （10）如有充足根由以为按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的，基               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （11）当发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主不错罗致舞动订价机制，以 确保基金估值的平允性。   （12）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市来回的股票引申。   （13）存在关连法律法例以及监管部门有关连程序且适用于本基金的，从其规 定。如有新增事项，按国度最新轨则估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、要领 及关连法律法例的轨则或者未能充分真贵基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍对方， 共同查明原因，两边协商措置。   根据联系法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主承 担。本基金的基金司帐服务方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问 题，如经关连各方在对等基础上充分研究后，仍无法达成一问候见的，基金经管东谈主 向基金托管东谈主出具盖印的书面说色泽，按照基金经管东谈主对基金净值信息的计较结果 对外给予公布。   五、估值要领 该类基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001元，极少点后第五位四舍五入。基金 经管东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急诊疗机制。国度另有轨则的，从其 轨则。   基金经管东谈主于每个估值日计较基金资产净值及各种基金份额净值，并按轨则公 告。 基金合同的轨则暂停估值时除外。基金经管东谈主每个估值日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主按 轨则对外公布。   六、估值舛错的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采取必要、恰当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生估值计较舛错时， 视为基金份额净值舛错。                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪状形成估值舛错，导致其他当事东谈主碰到损失的，罪状的责 任东谈主应当对由于该估值舛错碰到损不当事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值舛错 处理原则”给予补偿，承担补偿服务。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值舛错服务方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错服务方承担；由 于估值舛错服务方未实时更正已产生的估值舛错，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误服务方对顺利损失承担补偿服务；若估值舛错服务方仍是积极协调，况兼有协助 义务确当事东谈主有填塞的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿服务。估值 舛错服务方搪塞更正的情况向联系当事东谈主进行阐述，确保估值舛错已得到更正。   （2）估值舛错的服务方春联系当事东谈主的顺利损失负责，不合波折损失负责， 况兼仅对估值舛错的联系顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛错而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值舛错服务方仍搪塞估值舛错负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错服务方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要 求托福欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东谈主仍是将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其仍是获取的补偿额加上仍是获取的欠妥得利返还的总和 跳跃其实践损失的差额部分支付给估值舛错服务方。   （4）估值舛错诊疗罗致尽量归附至假设未发生估值舛错的正确情形的方式。   估值舛错被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的要领如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值舛错发生的 原因笃定估值舛错的服务方。               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （2）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛错形成的损失进 行评估。   （3）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛错的服务方进行更 正和补偿损失。   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛错的更正向联系当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值计较出现舛错时，基金经管东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的措施退缩损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托 管东谈主，并报中国证监会备案；舛错偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金经管 东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如果行业 另有通行作念法，基金经管东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的 原则进行协商。   七、暂停估值的情形 业时； 阐述后，基金经管东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐述   基金资产净值和基金份额净值由基金经管东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进行复 核。基金经管东谈主应于每个估值日来回结果后计较当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核阐述后发送给基金经管东谈主， 由基金经管东谈主对基金净值按轨则给予公布。   九、特殊情况的处理             民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 漏洞不行为基金资产估值舛错处理。 的数据舛错等，基金经管东谈主和基金托管东谈主固然仍是采取必要、恰当、合理的措施进 行检验，然则未能发现该舛错而形成的基金资产估值舛错，基金经管东谈主、基金托管 东谈主解任补偿服务。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应积极采取必要的措施摈斥或消弱由 此形成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并浮现 主袋账户的基金净值信息，暂停浮现侧袋账户份额净值。                      民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第十三部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 用。   二、基金用度计提方法、计提要领和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。经管费的计较方 法如下：   H＝E× 1.20 %÷当年天数   H为逐日应计提的基金经管费   E为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致的 财务数据，自动在次月月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付 日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时研究 基金托管东谈主协商措置。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计较 方法如下：                      民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   H＝E× 0.20 %÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致的 财务数据，自动在次月月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付 日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时研究 基金托管东谈主协商措置。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费将专门用 于本基金C类基金份额的销售与基金份额持有东谈主服务。   在常常情况下，销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.40%年费 率计提。计较方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一 致的财务数据，自动在次月月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。 用度扣划后，基金经管东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时研究基金托管东谈主协商 措置。   上述“一、基金用度的种类”中第4-11项用度，根据联系法例及相应条约轨则， 按用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；              民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费， 详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例引申。 基金财产投资的关连税收，由基金份额持有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度联系税收征收的轨则代扣代缴。   鉴于基金经管东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法例、 税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资陈诉和/或本 金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍 由本基金财产承担，届时基金经管东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产账户顺利缴 付，或划付至基金经管东谈主账户并由基金经管东谈主依据税务部门要求完成税款申报缴纳。               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十四部分 基金的收益与分拨  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连 用度后的余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分拨利润  基金可供分拨利润指弃世收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分拨原则 益分拨，具体分拨决议以公告为准，若《基金合同》凯旋不悦3个月可不进行收益 分拨； 红利或将现金红利自动转为归并类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本 基金默许的收益分拨方式是现金分成； 一类基金份额净值减去该类别每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；  在不违反法律法例且对基金份额持有东谈主利益无实践不利影响的前提下，基金管 理东谈主与基金托管东谈主协商一致后，可对基金收益分拨原则进行诊疗，不需召开基金份 额持有东谈主大会。  本基金每次收益分拨比例详见届时基金经管东谈主发布的公告。  四、收益分拨决议  基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。  五、收益分拨决议的笃定、公告与实施  本基金收益分拨决议由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在规 定媒介公告。  六、基金收益分拨中发生的用度             民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别基金份额。红利再投资的计较 方法，依照《业务司法》引申。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧袋机 制”部分的轨则。               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》凯旋少于2个月，不错并入下一个司帐年度浮现； 计核算，按照联系轨则编制基金司帐报表； 以书面方式阐述。   二、基金的年度审计 和国证券法》轨则的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需在2日内在轨则媒介公告。               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)           第十六部分 基金的信息浮现   一、本基金的信息浮现应稳当《基金法》、《运作办法》、《信息浮现办法》、《流 动性风险经管轨则》、《基金合同》过火他联系轨则。关连法律法例对于信息浮现的 轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   二、信息浮现义务东谈主   本基金信息浮现义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会轨则的当然东谈主、法东谈主和罪人东谈主组织。   本基金信息浮现义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的轨则浮现基金信息，并保证所浮现信息的着实性、准确性、好意思满 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息浮现义务东谈主应当在中国证监会轨则时刻内，将应予浮现的基金信息 通过稳当中国证监会轨则条件的天下性报刊（以下简称“轨则报刊”）和《信息浮现 办法》轨则的互联网网站（以下简称“轨则网站”）等媒介浮现，并保证基金投资者 大略按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开浮现的信息贵寓。   三、本基金信息浮现义务东谈主承诺公开浮现的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开浮现的信息应罗致中语文本。同期罗致外文文本的，基金信息 浮现义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为 准。   本基金公开浮现的信息罗致阿拉伯数字；除止境说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开浮现的基金信息   公开浮现的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品贵寓概要                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 份额持有东谈主大会召开的司法及具体要领，说明基金居品的性情等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息浮现及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》凯旋后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金经管东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在轨则网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金 休止运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》凯旋后，基金居品贵寓概要的信息发生要害变更的， 基金经管东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在轨则网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金经管东谈主 至少每年更新一次。基金休止运作的，基金经管东谈主不再更新基金居品贵寓概要。 日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告和基金合同辅导性公告登 载在轨则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓概要、 《基金合同》和基金托管条约登载在轨则网站上，并将基金居品贵寓概要登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管条约登载 在轨则网站上。  （二）基金份额发售公告  基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在浮现 招募说明书确当日登载于轨则媒介上。  （三）《基金合同》凯旋公告  基金经管东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在轨则媒介上登载《基金合 同》凯旋公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》凯旋后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主应当               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 至少每周在轨则网站浮现一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。  在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在不晚于每个盛开日的 次日，通过轨则网站、基金销售机构网站或营业网点浮现盛开日的各种基金份额净 值和基金份额累计净值。  基金经管东谈主应在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在轨则网站浮现半年度 和年度终末一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息浮现文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的计较方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者大略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。  （六）基金按时陈说，包括基金年度陈说、基金中期陈说和基金季度陈说  基金经管东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈说，将年度 陈说登载在轨则网站上，并将年度陈说辅导性公告登载在轨则报刊上。基金年度报 告中的财务司帐陈说应当经稳当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审 计。  基金经管东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈说，将中 期陈说登载在轨则网站上，并将中期陈说辅导性公告登载在轨则报刊上。  基金经管东谈主应当在季度结果之日起15个服务日内，编制完成基金季度陈说，将 季度陈说登载在轨则网站上，并将季度陈说辅导性公告登载在轨则报刊上。  《基金合同》凯旋不及2个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度陈说、中期 陈说或者年度陈说。  如陈说期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳跃基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在按时陈说“影响投资者决策的其 他要害信息”项下浮现该投资者的类别、陈说期末持有份额及占比、陈说期内持有 份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  基金经管东谈主应当在基金年度陈说和中期陈说中浮现基金组合股产情况过火流动 性风险分析等。  （七）临时陈说  本基金发生要害事件，联系信息浮现义务东谈主应当在2日内编制临时陈评话，并              民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 登载在轨则报刊和轨则网站上。   前款所称要害事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要害影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动跳跃百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 关连行动受到要害行政处罚、刑事处罚； 际遏抑东谈主或者与其有要害横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要害关联来回事项，但中国证监会另有轨则的除外； 式和费率发生变更；             民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 产生要害影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。  （八）清楚公告  在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集简陋传的音尘 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持 有东谈主权益的，关连信息浮现义务东谈主洞悉后应当立即对该音尘进行公开清楚，并将有 关情况立即陈说中国证监会。  （九）基金份额持有东谈主大会决议  基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。  （十）基金投资股指期货的信息浮现  基金经管东谈主应在季度陈说、中期陈说、年度陈说等按时陈说和招募说明书（更 新）等文献中浮现股指期货来回情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险 主见等，并充分揭示股指期货来回对基金总体风险的影响以及是否稳当既定的投资 政策和投资主见等。  （十一）基金投资国债期货的信息浮现  基金经管东谈主应在季度陈说、中期陈说、年度陈说等按时陈说和招募说明书更新 等文献中浮现国债期货来回情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险主见 等，并充分揭示国债期货来回对基金总体风险的影响以及是否稳当既定的投资政策 和投资主见等。  （十二）基金投资资产维持证券的信息浮现  基金经管东谈主应在基金年度陈说及中期陈说中浮现其持有的资产维持证券总额、                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资产维持证券市值占基金净资产的比例和陈说期内整个的资产维持证券明细。基金 经管东谈主应在基金季度陈说中浮现其持有的资产维持证券总额、资产维持证券市值占 基金净资产的比例和陈说期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产维持 证券明细。   （十三）基金投资港股通标的股票的信息浮现   基金经管东谈主应在基金年度陈说、基金中期陈说和基金季度陈说等按时陈说和招 募说明书（更新）等文献中浮现本基金参与港股通来回的关连情况。   （十四）计帐陈说   基金合同休止的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐陈说。计帐陈说应当经稳当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐 师事务所审计，并由讼师事务所出具法律概念书。计帐小组应当将计帐陈说登载在 轨则网站上，并将计帐陈说辅导性公告登载在轨则报刊上。   （十五）实施侧袋机制期间的信息浮现   本基金实施侧袋机制的，关连信息浮现义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的轨则进行信息浮现，详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   （十六）中国证监会轨则的其他信息。   六、信息浮现事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息浮现经管轨制，指定专门部门及高 级经管东谈主员负责经管信息浮现事务。   基金信息浮现义务东谈主公开浮现基金信息，应当稳当中国证监会关连基金信息披 露内容与时势准则等法例轨则。   基金托管东谈主应当按照关连法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定， 对基金经管东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金按时陈说、更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金计帐陈说等公开浮现 的关连基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子阐述。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在轨则报刊中遴聘一家报刊浮现本基金的信息。 基金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子浮现网站报送拟浮现的基金信 息，并保证关连报送信息的着实、准确、好意思满、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在轨则媒介上浮现信息外，还不错根据需要在              民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 其他寰球媒介浮现信息，然则其他寰球媒介不得早于轨则媒介浮现信息，况兼在不 同媒介上浮现归并信息的内容应当一致。   为基金信息浮现义务东谈主公开浮现的基金信息出具审计陈说、法律概念书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》休止后10年。   七、信息浮现文献的存放与查阅   照章必须浮现的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照关连法律法例 轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸浮现基金信息的情形   当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸浮现基金信息：               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事务所 概念后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内遴聘 侧袋机制启用日发表概念且稳当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进 行审计并浮现专项审计概念。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐述相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回 央求并支付赎回款项。 同期，基金经管东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况笃定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账户 份额。多数赎回按照单个盛开日内主袋账户份额净赎回央求跳跃前一盛开日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东谈主计较各项投资运作主见和基金功绩主见时仅需推敲主袋账户资产。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个来回日内完成对主袋账户投资组 合的诊疗，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金经管东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金经管东谈主和基金托管东谈主搪塞主袋账户资产进行估值             民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 并浮现主袋账户的基金净值信息，暂停浮现侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核 算应稳当《企业司帐准则》的关连要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 基数计提。 方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、归附来回等方式归附流动性后，基金经管东谈主应当 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给予处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金经管东谈主都应当 实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金经管东谈主在每次处置变现后均应按照关连法律法例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并休止侧袋机制后，基金经管东谈主应实时遴聘稳当 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并浮现专项审计概念。  七、侧袋机制的信息浮现  在启用侧袋机制、处置特定资产、休止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要害影响的事项后基金经管东谈主应实时发布临时公告。  基金经管东谈主应按照招募说明书“基金的信息浮现”部分轨则的基金净值信息浮现 方式和频率浮现主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停浮现侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金经管东谈主应当在基金按时陈说中浮现陈说期内侧袋账户 关连信息，基金按时陈说中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。  八、本部分对于侧袋机制的关连轨则，但凡顺利援用法律法例或监管司法的部             民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 分，如将来法律法例或监管司法修改导致关连内容被取消或变更的，基金经管东谈主经 与基金托管东谈主协商一致并履行恰当要领后，可顺利对本部安分容进行修改和诊疗， 无需召开基金份额持有东谈主大会审议。                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                第十八部分 风险揭示   一、市集风险   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱受政事、经济、投资心情和交 易轨制等各式因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券市集产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融市集利率的变化顺利影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金式样来分拨，而现金可能因为通货蔓延的影响 而使购买力下降，从而使基金的实践投资收益下降。   上市公司的策动景况受多种因素的影响，如经管才智、行业竞争、市集出路、 工夫更新、财务景况、新址品研究开拓等都会导致公司盈利发生变化。如果基金 所投资的上市公司策动不善，其股票价钱可能着落，或者大略用于分拨的利润减 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以意象的变化。固然基金不错 通过投资各种化来漫步这种非系统风险，但不成实足幸免。   二、经管风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、经管系统树立欠妥形成操作 额外或公司里面失控而可能产生的损失。经管风险包括： 检验过程中，由于决策额外可能给基金资产形成的损失。                 民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、本基金独到风险   杠杆风险：因股指期货罗致保证金来回而存在杠杆，基金财产可能因此产生 更大的收益波动。   基差风险：在利用股指期货对冲市集系统风险时，基金资产可能因为股指期 货合约与标的指数价钱变动标的不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股 指期货合约延期操作时，基金资产可能因股指期货合约之间价差的异常变动而遭 受延期风险。   股指期货延期时的流动性风险：本基金持有的股指期货头寸需要进行延期操 作，平仓持有的股指期货合约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货市集流 动性欠安、来回量不实时，将会导致延期操作引申难度提高、来回成本加多，从 而可能对基金资产形成不利的影响。   期货盯市结算轨制带来的现金经管风险：股指期货采取保证金来回轨制，保 证金账户实行当日无欠债结算轨制，资金经管要求高。当市集不息向不利标的波 动导致期货保证金不及，如果未能在轨则的时刻内补足保证金，按轨则将被强制 平仓，可能给基金资产带来超出预期的损失。   到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍持有未平仓合约，交 易所将按照交割结算价将账户持有的合约进行现金交割，因此无法络续持有到期 合约，具有到期日风险。   敌手方风险：基金经管东谈主运用基金资产投资于股指期货时，会戮力遴聘资信 状态优良、风险遏抑才智强的期货公司行为经纪商，但不成根绝在极点情况下， 所遴聘的期货公司在来回过程中存在行恶、非法策动行动或歇业计帐导致基金资 产碰到损失。   连带风险：为基金资产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出 现保证金不及、又未能在轨则的时刻内补足，或因其他原因导致中金所对该结算 会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因被连带强行平仓而碰到损失。                 民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   未平仓合约不成络续持有风险：由于国度法律、法例、政策的变化、中金所 来回司法的修改、迫切措施的出台等原因，基金资产持有的未平仓合约可能无法 络续持有，基金资产必须承担由此导致的损失。   国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风险、流动性风险。市集风险是因 期货市集价钱波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的独到风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 结果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险， 是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险往往是 由市集缺少广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法称心保证 金要求，使得所持有的头寸濒临被强制平仓的风险。   本基金对固定收益类资产的投资中将资产维持证券纳入到投资范围当中，可 能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产维持证券之债务东谈主出现失约，或在来回过程 中发生交收失约，或由于资产维持证券信用质料裁减导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：市集利率波动会导致资产维持证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果市集利率高涨，本基金持有资产维持证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而如果市集利率下降，资产维持证券利息的再投资收益将濒临下降的 风险。   ③流动性风险：受资产维持证券市集规模及来回活跃进程的影响，资产维持 证券可能无法在归并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操作风险：基金关连当事东谈主在业务各法子操作过程中，因里面遏抑存在缺 陷或者东谈主为因素形成操作额外或违反操作规程等引致的风险，举例，越权非法交 易、来回舛错、IT系统故障等风险。               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   ⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些市集行动受到限制或合同不成 正常引申，导致基金财产的损失。   ①港股来回失败风险   港股通业务试点期间存在逐日额度限制。在香港联合来回整个限公司开市前 阶段，当日额度使用完了的，新增的买单申报将濒临失败的风险；在联交所不息 来回时段，当日额度使用完了的，当日本基金将濒临不成通过港股通进行买入交 易的风险。如果翌日港股通关连业务司法发生变化，以新的业务司法为准。   ②汇率风险   本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港市集。港币相 对于东谈主民币的汇率变化将会影响本基金以东谈主民币计价的基金资产价值，从而导致 基金资产濒临潜在风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动， 从而对基金功绩产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如 果汇率发布机构出现汇率发布时刻延伸或是汇率数据舛错等情况，可能会对基金 运作或者投资者的决策产生不利影响。   ③境外市集的风险   本基金通过内地与香港股票市集来回互联互通机制投资于香港市集，投资将 受到香港市集宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、 来回司法、结算、托管以过火他运作风险等多种因素的影响，上述因素的波动和 变化可能会使基金资产濒临潜在风险。   本基金的一部分资产将可能投资于流通受限证券。流通受限证券包括非公开 刊行股票、公开拓行股票网下配售部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可来回 证券，所包括的风险主要有由锁按时导致的流动性风险，以及由估值方法的原因 导致的本基金的基金净值偏离所持有股票的收盘价所对应的净值等风险。 所濒临的共同风险外，本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅波动甚而出现较大 失掉的风险，以及与中国存托凭证刊行机制关连的风险，包括存托凭证持有东谈主与 境外基础证券刊行东谈主的鼓舞在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激发的风              民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 险；存托凭证持有东谈主在分成派息、哄骗表决权等方面的特殊安排可能激发的风险； 存托条约自动敛迹存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱各异以 及波动的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在 境外上市的基础证券刊行东谈主，在不息信息浮现监管方面与境内可能存在各异的风 险；境表里证券来回机制、法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。   四、做事谈德风险   做事谈德风险是指职工不遵命做事操守，发生行恶、非法行动从而可能导致 的损失。   五、流动性风险   因市集来回量不及，导致证券不成迅速、低成腹地鬈曲为现金的风险。同期 在盛开式基金申购赎回过程中，可能会发生多数赎回的情形。多数赎回可能会产 生基金仓位诊疗的艰苦，导致流动性风险，甚而影响基金份额净值。   (一)基金申购、赎回安排   本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明书第八部分的内容。   本基金的投资者漫步度较高，单一投资者持有份额聚合度不存在达到或跳跃 回的事前监测、事中管控与过后评估，保证不损伤公众投资者的正当权益。   (二)拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资范围为具有细腻流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的 股票(包括中小板、创业板过火他照章刊行上市的股票)、内地与香港股票市集来回 互联互通机制允许买卖的轨则范围内的香港联合来回所上市的股票(以下简称“港 股通标的股票”)、债券(包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、 中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府维持机构债、政府维持 债券、地方政府债、可退换债券、可交换债券、分离来回可退换债券过火他经中 国证监会允许投资的债券等)、资产维持证券、同行存单、债券回购、银行进款(包 括条约进款、按时进款、文牍进款过火他银行进款)、货币市集用具、股指期货、 国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具(但须稳当中国 证监会关连轨则)。   与此同期，本基金充分阐扬基金经管东谈主的研究上风，通过股票与债券等资产                 民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的合理配置，积极主动构建投资组合，恰当漫步风险和严格遏抑下行风险。鉴于 以上，本基金组合股产的流动性不错与基金合同约定的申购赎回安排相匹配，能 够维持不同市集情形下投资者的赎回要求。   (三)多数赎回情形下的流动性风险经管措施   在投资中，本基金将严格遵命基金合同中的关连轨则，“本基金每个来回日日 终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的来回保证金后，保持不低于基金 资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付 金、存出保证金和应收申购款等”；同期，相持遏抑漫步的举座投资策略，在投资 品种的筛选上严格遏抑流动性风险，最大幅度裁减多数赎回情形下可能出现的流 动性风险。   为搪塞多数赎回情形下可能发生的流动性风险，基金经管东谈主在以为支付投资 东谈主的赎回央求有艰苦或以为因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对 基金资产净值形成较大波动时，可采取部分缓期赎回、降速支付赎回款项、暂停 赎回或者对赎回比例过高的单一投资者缓期办理部分赎回央求的流动性风险经管 措施，注目司法参见招募说明书第八部分之“十、多数赎回的情形及处理方式” 的关连约定。   (四)实施备用的流动性风险经管用具的情形、要领及对投资者的潜在影响   本基金经管东谈主在确保投资者得到平允对待的前提下，将在特定情形下运用流 动性风险经管用具对申购、赎回央求等进行遏抑诊疗，包括但不限于：   针对实施上述备用的流动性风险经管用具，基金经管东谈主制定了注目的业务流 程。包括经严格审批的延伸支付经由、多数赎回引申经由、缓期办理赎回和暂停                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 赎回的引申和信披经由等。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延伸收到 赎回款项或提高申赎成本。   同期，基金经管东谈主将密切容貌市集资金动向，提前诊疗投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得伪善施上述备用风险经管用具的流动性风险，将对投资者可 能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险经管用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效防碍并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手浮现基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额正常盛开赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前刻具有不笃定 性，最终变现价钱也具有不笃定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不浮现侧袋账户份额的净值，即便基金经管东谈主 在基金按时陈说中浮现陈说期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金经管东谈主不承担任何保证和承诺的服务。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金经管东谈主计较各项投资运作主见和基金功绩主见时仅需 推敲主袋账户资产，并根据关连轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金浮现的功绩主见不成反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   六、合规性风险   合规性风险是指在基金经管或运作过程中，违反国度法律、法例的轨则，或 者基金投资违反法例及基金合同联系轨则的风险。   七、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集宽绰司法等作念出的概述性刻画，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金经管东谈主直销机构和其他销售机构)根据关连法 律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构罗致的评价方法也不同，因此销 售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投 资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与居品风险之间的 匹配磨砺。   八、税负加多风险   财政部、国度税务总局财政[2016]140号《对于明确金融房地产开拓栽植赞助 服务等升值税政策的文牍》第四条文定：“资管居品运营过程中发生的升值税应税 行动，以资管居品经管东谈主为升值税征税东谈主。”鉴于基金合同中基金经管东谈主的经管费 中不包括居品运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税应税的， 将由基金份额持有东谈主承担并从基金资产中支付，按照税务机关的轨则以基金经管 东谈主为升值税征税东谈主履行征税义务，因此可能加多基金份额持有东谈主的投资税费成本。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身顺利遏抑才智之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       第十九部分 基金合同的变更、休止与基金财产的计帐  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议凯旋后两日内在轨则媒介公告。  二、《基金合同》的休止事由  有下列情形之一的，经履行关连要领后，《基金合同》应当休止： 托管东谈主连结的；  三、基金财产的计帐 立计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、稳当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产计帐小组妥洽禁受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈说；             民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （5）遴聘司帐师事务所对计帐陈说进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律概念书；  （6）将计帐陈说报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈把持有的基金份额 比例进行分拨。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的联系要害事项须实时公告；基金财产计帐陈说经稳当《中华东谈主民 共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律概念书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈说报中国证监会备案后5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈说登载 在轨则网站上，并将计帐陈说辅导性公告登载在轨则报刊上。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例轨则的最低期 限。           民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)        第二十部分 基金合同内容纲领 基金合同内容纲领，请见附件一。           民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十一部分 基金托管条约内容纲领 基金托管条约内容纲领，请见附件二。                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)         第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金经管东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额持有东谈主登记服务   基金经管东谈主或者寄托基金登记机构为基金份额持有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额持有东谈主办理 基金账户与基金份额的登记、经管、托管与转托管，基金份额持有东谈主名册的经管， 权益分拨时红利的登记、派发，基金来回份额的计帐过户和基金来回资金的交收等 服务。   二、红利再投资服务   基金默许分成方式为现金红利，若基金份额持有东谈主遴聘红利再投资式样进行基 金收益分拨，该基金份额持有东谈主当期分拨所得基金收益将按除息日的基金份额净值 自动转为基金份额，且不收取申购用度。   三、网上来回服务   基金经管东谈主为基金份额持有东谈主提供网上来回平台。通过先进的汇集通信工夫， 为基金份额持有东谈主提供高效安全的基金来回服务、实时迅捷的基金信息和答理服务。   四、主动文牍服务   基金经管东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额持有东谈主提供 各项主动文牍服务；基金经管东谈主公告及要害信息将通过轨则媒介发布。基金经管东谈主 不错为基金份额持有东谈主提供以电子式样为主的阐述单、对账单等基金信息服务。   五、查询服务   为浮浅基金份额持有东谈主随时了解基金经管东谈主关连信息及投资资讯，基金经管东谈主 通达24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金经管东谈主信息 查询和基金份额持有东谈主账户信息查询。   六、在线客服   基金份额持有东谈主不错有观看基金经管东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，兑现基金经管东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   七、多元贵寓提真金不怕火   基金经管东谈主为基金份额持有东谈主提供注目的专科基金投资贵寓，便于办理各式交 易手续，同期为浮浅基金份额持有东谈主提真金不怕火，基金经管东谈主提供了多元化的贵寓提真金不怕火服                      民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 务，提真金不怕火路子各种，贵寓内容丰富详备。   整个对外公布文献及各式关连历史文献均可向客户服务东谈主员提真金不怕火，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金经管东谈主网站上提供各式贵寓、业务表单及 公告下载。   八、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，普及服务品性，使基金份额持有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金经管东谈主推出全地点资讯服务定制款式。基金份额持有东谈主可通过 客服热线、基金经管东谈主网站、短信定制各式资讯，基金经管东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   九、投资业务参谋   基金经管东谈主的专科客户服务代表将在轨则的服务时刻内回答客户提倡的问题， 提供对于基金投资全地点的参谋服务。   十、投诉与建议的受理   基金经管东谈主以为基金份额持有东谈主的合理建议是基金经管东谈主发展的能源与标的。 如果对基金经管东谈主提供的各式服务感到不喜悦或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各式方式随时向基金经管东谈主提倡，也可顺利与客户服务 东谈主员研究，基金经管东谈主将罗致限期处理、分级经管的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十一、客户互动行为   基金经管东谈主为基金份额持有东谈主举办各式互动行为，如基金份额持有东谈主碰头会、 答理讲座等，以加强基金份额持有东谈主与基金经管东谈主之间的互动研究。   十二、基金经管东谈主有权根据基金份额持有东谈主的需要、市集景况以及基金经管东谈主 服务才智的变化，加多、修改上述服务款式。   十三、基金经管东谈主客户服务中心研究方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十四、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法通顺的内容，可通过上述方式 研究本基金经管东谈主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面通顺了本招募说明书。                       民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第二十三部分 其他应浮现事项   本基金2022年11月26日至2023年11月24日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                         公告称号                     民生加银质料起始搀杂型证券投资基金(A 类份额)基金居品                     贵寓概要更新                     民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书                     (2022 年第 1 号)                     民生加银质料起始搀杂型证券投资基金(C 类份额)基金居品                     贵寓概要更新                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2022 年第 4 季度                     陈说辅导性公告                     民生加银质料起始搀杂型证券投资基金 2022 年第 4 季度报                     告                     对于旗下部分盛开式基金加多杭州银行股份有限公司为销                     率优惠行为的公告                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2022 年年度陈说                     辅导性公告                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 1 季度                     陈说辅导性公告                     民生加银质料起始搀杂型证券投资基金 2023 年第 1 季度报                     告                     对于旗下部分盛开式基金加多上海陆享基金销售有限公司                     加费率优惠行为的公告                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 2 季度                     陈说辅导性公告                     民生加银质料起始搀杂型证券投资基金 2023 年第 2 季度报                     告                     民生加银质料起始搀杂型证券投资基金(A 类份额)基金居品                     贵寓概要更新                     民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书                     (2023 年第 1 号)                      民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    对于民生加银基金经管有限公司旗下部分基金调低经管费                    的公告                    民生加银质料起始搀杂型证券投资基金(C 类份额)基金居品                    贵寓概要更新                    民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年中期陈说                    辅导性公告                    对于旗下部分盛开式基金加多上海大聪惠基金为销售机构                    行为的公告                    民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                    陈说辅导性公告                    民生加银质料起始搀杂型证券投资基金 2023 年第 3 季度报                    告             民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主、其他销售机构的住所，并刊登 在基金经管东谈主、基金托管东谈主的网站上。  二、招募说明书的查阅方式  投资东谈主可在办公时刻免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募 说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的本来为准。              民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主和销售机构的办公时局、营业 时局，在办公时刻内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银质料起始搀杂型证券投资基金召募注册的文献；  （二）《民生加银质料起始搀杂型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银质料起始搀杂型证券投资基金托管条约》；  （四）法律概念书；  （五）基金经管东谈主业务阅历批件、营业派司；  （六）基金托管东谈主业务阅历批件、营业派司；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                民生加银基金经管有限公司                                 二〇二四年八月二十六日               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            附件一：基金合同内容纲领            （本纲领如与正文不符，以正文为准）  （一） 基金经管东谈主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》凯旋之日起，根据法律法例和《基金合同》寥落运用并 经管基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例轨则或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及联系法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违反了《基金合同》及国度联系法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连行动进行监督和处理；  （9）担任或寄托其他稳当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》轨则的用度；  （10）依据《基金合同》及联系法律轨则决定基金收益的分拨决议；  （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与退换央求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司哄骗鼓舞权利，为基金的利益 哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益哄骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；  （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （16）在稳当联系法律、法例的前提下，制订和诊疗联系基金认购、申购、赎 回、退换和非来回过户等的业务司法；  （17）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》凯旋之日起，以忠实信用、严慎勤恳的原则经管和运用 基金财产；  （4）配备填塞的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策动方式经管和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，保 证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产彼此寥落，对所经管的不同基金分别经管， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采取恰当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法稳当《基金合同》等法律文献的轨则，按联系轨则计较并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈说；  （10）编制季度陈说、中期陈说和年度陈说；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他联系轨则，履行信息浮现及报 告义务；  （12）保守基金生意玄机，不泄露基金投资想象、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他联系轨则另有轨则外，在基金信息公开浮现前应予守秘，不向 他东谈主泄露；  （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨决议，实时向基金份额持有东谈主              民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 分拨基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他联系轨则召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产经管业务行为的司帐账册、报表、记录和其他关连 贵寓15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在轨则时刻发出，况兼保 证投资者大略按照《基金合同》轨则的时刻和方式，随时查阅到与基金联系的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到联系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变 现和分拨；   （19）濒临拆伙、照章被根除或者被照章宣告歇业时，实时陈说中国证监会并 文牍基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而解任；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金 托管东谈主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的行动承担服务；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益哄骗诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金经管东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成生 效，基金经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期结果后30日内退还基金认购东谈主；   （25）引申凯旋的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的权利与义务             民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 不限于：  （1）自《基金合同》凯旋之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违反《基金 合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要害损失的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据关连市集司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货来回资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；  （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以忠实信用、勤恳尽责的原则持有并安全督察基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有稳当要求的营业时局，配备填塞的、合 格的熟谙基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；  （3）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产彼此寥落；对所托管的不同的基金分别树立账户，寥落核算，分账经管，保证 不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面彼此寥落；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；  （5）督察由基金经管东谈主代表基金签订的与基金联系的要害合同及联系凭证；  （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金生意玄机，除《基金法》、《基金合同》过火他联系轨则另有规              民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 定外，在基金信息公开浮现前给予守秘，不得向他东谈主泄露，审计、法律等外部专科 参谋人要求提供的除外；  （8）复核、审查基金经管东谈主计较的基金资产净值、各种基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行为联系的信息浮现事项；  （10）对基金财务司帐陈说、季度陈说、中期陈说和年度陈说出具概念，说明 基金经管东谈主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金 经管东谈主有未引申《基金合同》轨则的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采取了恰当 的措施；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关连贵寓不低于法律 法例轨则的最低期限；  （12）从基金经管东谈主或其寄托的登记机构处招揽并保存基金份额持有东谈主名册；  （13）按轨则制作关连账册并与基金经管东谈主查对；  （14）依据基金经管东谈主的指示或联系轨则向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他联系轨则，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金经管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；  （16）按照法律法例和《基金合同》的轨则监督基金经管东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临拆伙、照章被根除或者被照章宣告歇业时，实时陈说中国证监会和 银行监管机构，并文牍基金经管东谈主；  （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，甘心担补偿服务，其补偿责 任不因其退任而解任；  （20）按轨则监督基金经管东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务， 基金经管东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金经管东谈主追偿；  （21）引申凯旋的基金份额持有东谈主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。             民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （三）基金份额持有东谈主的权利义务  基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主行为《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  归并类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；  （4）按照轨则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项哄骗表决权；  （6）查阅或者复制公开浮现的基金信息贵寓；  （7）监督基金经管东谈主的投资运作；  （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）阐发阅读并遵命《基金合同》、招募说明书等信息浮现文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）容貌基金信息浮现，实时哄骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所轨则的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》休止的有 限服务；  （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （7）引申凯旋的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金来回过程中因任何原因获取的欠妥得利；  （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈把持有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。  （一）召开事由  （1）休止《基金合同》；  （2）更换基金经管东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）退换基金运作方式；  （5）诊疗基金经管东谈主、基金托管东谈主的酬谢要领或提高销售服务费；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资主见、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东谈主大会要领；  （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；  （11）单独或臆想持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归并事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要害影响的其他事项；  （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 实践性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额持有东谈主大会：              民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）诊疗本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收费 方式、诊疗本基金的基金份额类别的树立或分类司法；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无实践性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要害变化；   （5）基金经管东谈主、登记机构、基金销售机构在法律法例轨则或中国证监会许 可的范围内诊疗联系申购、赎回、退换、基金来回、非来回过户、转托管等业务规 则；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法例和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 经管东谈主召集。 出版面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书 面文牍基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内 召开；基金经管东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管 东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并文牍基金经管东谈主，基金经管东谈主 应当配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金经管东谈主提倡书面提议。基金经管东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文牍提倡提议的基金份额持有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主 应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面文牍提倡提议的基金份               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 额持有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 基金份额持有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或臆想代表基 金份额10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金经管东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得禁止、插手。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文牍时刻、文牍内容、文牍方式 基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议式样；   （2）会议拟审议的事项、议事要领和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设研究东谈主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、寄托的公证机关过火研究方 式和研究东谈主、表决概念寄交的截止时刻和收取方式。 概念的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金经管东谈主到指 定地点对表决概念的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决概念的计票进行监督。基金经管东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决概念的计票进行监督的，不影响表决概念的计票着力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式              民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会等方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定。 表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期 稳当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈把持 有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托证明稳当法律法例、《基金合同》 和会议文牍的轨则，况兼持有基金份额的凭证与基金经管东谈把持有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证高慢，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他方式在表决截止日畴前投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期稳当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个服务日内一语气 公布关连辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金经管东谈主）到指定地点对书面表决概念的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会议 文牍轨则的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决概念；基金托管东谈主或基金经管东谈主经 文牍不参加收取书面表决概念的，不影响表决着力；   （3）本东谈主顺利出具表决概念或授权他东谈主代表出具表决概念的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 若本东谈主顺利出具表决概念或授权他东谈主代表出具表决概念基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东谈主顺利出具表决概念或授权他东谈主代表出具表决概念；   （4）上述第（3）项中顺利出具书面概念的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具书面概念的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面概念的代理 东谈主出具的寄托东谈把持有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托证明稳当法律法 规、《基金合同》和会议文牍的轨则，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错罗致书面、汇集、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主笃定并在会议文牍中列明。 汇集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文牍中列明。   （五）议事内容与要领   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要害事项，如《基金合同》的要害修改、 决定休止《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主 大会研究的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的文牍后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起始由大会把持东谈主按照下列第七条文定要领笃定和公布 监票东谈主，然后由大会把持东谈主宣读提案，经研究后进行表决，并形成大会决议。大会 把持东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能把持大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表把持；如果基金经管东谈主授权代表和基             民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金托管东谈主授权代表均未能把持大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主行为该次基金 份额持有东谈主大会的把持东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席或把持基金份额持有 东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的着力。  会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓 名（或单元称号）和研究方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，起始由召集东谈主提前30日公布提案，在所文牍的表决截止 日历后2个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和止境决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所轨则的须以止境 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。退换基金运作方式、更换基金 经管东谈主或者基金托管东谈主、本基金与其他基金合并、休止《基金合同》以止境决议通 过方为灵验。  基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。  采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反字据证明，不然提交符 合会议文牍中轨则的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头稳当 会议文牍轨则的书面表决概念视为灵验表决，表决概念蒙眬不清或彼此矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面概念的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。  基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的把持东谈主 应当在会议开动后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会固然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金经管东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的把持东谈主应当在会议开动后晓示在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金经管东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。  （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会把持东谈主马上 公布计票结果。  （3）如果会议把持东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行清 点，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会把持东谈主应当马上公布再行盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的着力。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决概念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）凯旋与公告  基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起凯旋。基金份额持有东谈主大会决议 自凯旋之日起2日内在轨则媒介上公告。如果罗致通信方式进行表决，在公告基金 份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当引申凯旋的基金份额持有东谈主大 会的决议。凯旋的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金经管东谈主、 基金托管东谈主均有敛迹力。                   民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权稳当该等比例，但若关连基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈把持有或 代表的基金份额或表决权稳当该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日关连基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关连基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）关连基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额持有东谈主大会投票； （含50%）选举产生别称基金份额持有东谈主行为该次基金份额持有东谈主大会的把持东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事要领、表决 条件等轨则，但凡顺利援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关连内容被 取消或变更的，基金经管东谈主提前公告后，可顺利对本部安分容进行修改和诊疗，无 需召开基金份额持有东谈主大会审议。                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议凯旋后两日内在轨则媒介公告。  （二）《基金合同》的休止事由  有下列情形之一的，经履行关连要领后，《基金合同》应当休止： 托管东谈主连结的；  （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、稳当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产计帐小组妥洽禁受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈说；  （5）遴聘司帐师事务所对计帐陈说进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报                 民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 告出具法律概念书；  （6）将计帐陈说报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈把持有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的联系要害事项须实时公告；基金财产计帐陈说经稳当《中华东谈主民 共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律概念书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈说报中国证监会备案后5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈说登载 在轨则网站上，并将计帐陈说辅导性公告登载在轨则报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例轨则的最低期 限。      关连各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一 切争议，除经友好协商不错措置的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该 会那时灵验的仲裁司法进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是末端性的并对 关连各方均有敛迹力，除非仲裁裁决另有轨则，仲裁用度由败诉方承担。      争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，络续忠实、勤恳、尽责 地履行基金合同轨则的义务，真贵基金份额持有东谈主的正当权益。      《基金合同》受中国法律统领。                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公时局和营业时局查阅。                      民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               附件二：基金托管条约内容纲领          （本纲领如与托管条约正文不符，以托管条约正文为准）   一、托管条约当事东谈主   （一）基金经管东谈主   称号：民生加银基金经管有限公司   住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A   法定代表东谈主：张焕南   成立时刻：2008年11月3日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2008]1187号   注册本钱：叁亿元   组织式样: 有限服务公司（中外合股）   策动范围：基金召募、基金销售、资产经管和中国证监会许可的其他业务   存续期间：永续策动   电话： 010-68960030   （二）基金托管东谈主   称号：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街55号（100032）   法定代表东谈主：陈四清   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   研究东谈主：郭明   成立时刻：1984年1月1日   组织式样：股份有限公司   注册本钱：东谈主民币35，640，625.7089万元   批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东谈主民银行专门哄骗中央银行职能 的决定》（国发[1983]146号）   存续期间：不息策动   策动范围：办理东谈主民币进款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据承 兑、贴现、转贴现、各种汇兑业务；代理资金计帐；提供信用证服务及担保；代理              民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投 资基金计帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、番邦政府和国际 金融机构贷款业务；督察箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券 投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托经管服务；年金账户经管服务；盛开 式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信有观看、参谋、见证业务；贷款承 诺；企业、个东谈主财务参谋人服务；组织或参加银团贷款；外汇进款；外汇贷款；外币 兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；刊行、 代理刊行、买卖或代理买卖股票除外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇 金融繁衍业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售 汇业务；经国务院银行业监督经管机构批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金经管东谈主的投资行动哄骗监督权 投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有细腻流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股 票(包括中小板、创业板过火他照章刊行上市的股票)、存托凭证、内地与香港股票 市集来回互联互通机制允许买卖的轨则范围内的香港联合来回所上市的股票(以下 简称“港股通标的股票”)、存托凭证、债券(包括国债、央行单据、金融债券、企业 债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府维持机 构债、政府维持债券、地方政府债、可退换债券、可交换债券、分离来回可退换债 券过火他经中国证监会允许投资的债券等)、资产维持证券、同行存单、债券回购、 银行进款(包括条约进款、按时进款、文牍进款过火他银行进款)、货币市集用具、 股指期货、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具(但 须稳当中国证监会关连轨则)。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行恰当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例60%-95%，其中投 资于港股通标的股票的比例不高于股票资产的50%。本基金每个来回日日终在扣除 股指期货合约和国债期货合约需缴纳的来回保证金后，保持不低于基金资产净值5%               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证 金和应收申购款等。如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金 经管东谈主在履行恰当要领后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。本基金参与股指期 货和国债期货来回，应稳当法律法例轨则和基金合同约定的投资限制并遵命关连期 货等来回所的业务司法。   如法律法例或中国证监会允许，基金经管东谈主在履行恰当要领后，不错诊疗上述 投资品种的投资比例。 资限制：   （1）本基金股票资产占基金资产的60%-95%，其中投资于港股通标的股票不 跳跃股票资产的50%；   （2）本基金每个来回日日终在扣除股指期货和国债期货合约所需缴纳的来回 保证金后，持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值（归并家公司在内地和香港同 时上市的A+H股臆想计较）不跳跃基金资产净值的10％；   （4）本基金经管东谈主经管且本基金托管东谈主托管的全部基金持有一家公司刊行的 证券（归并家公司在内地和香港同期上市的A+H股臆想计较），不跳跃该证券的 的比例限制；   （5）本基金经管东谈主经管且本基金托管东谈主托管的全部盛开式基金（包括盛开式 基金以及处于盛开期的按时盛开基金)持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得 跳跃该上市公司可流通股票的15%；本基金经管东谈主经管且本基金托管东谈主托管的全部 投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跳跃该上市公司可流通股票的 定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产维持证券的比例，不得跳跃基 金资产净值的10％；   （7）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得跳跃基金资产净值的20％；                 民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （8）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产维持证券的比例，不得跳跃该 资产维持证券规模的10％；   （9）本基金经管东谈主经管且本基金托管东谈主托管的全部基金投资于归并原始权益 东谈主的各种资产维持证券，不得跳跃其各种资产维持证券臆想规模的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产维持证券。基 金持有资产维持证券期间，如果其信用品级下降、不再稳当投资要领，应在评级报 密告布之日起3个月内给予全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金进入天下银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳跃基金 资产净值的40%，进入天下银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （13）本基金的资产总值不得跳跃基金资产净值的140%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆想不得跳跃本基金资产净值 的15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金经管东谈主之外的 因素致使本基金不稳当该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的 投资；   （15）本基金参与股指期货来回，需遵命下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得跳跃上一来回日基金资产净值的20%； 与有价证券市值之和，不得跳跃基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产维持证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等；              民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 算）应当稳当基金合同对于股票投资比例的联系约定；   （16）本基金参与国债期货来回的，应当遵命下列要求： 产净值的15%； 债券总市值的30%； 卖出洋债期货合约价值，臆想（轧差计较）应当稳当基金合同对于债券投资比例的 联系约定； 上一来回日基金资产净值的30%；   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票引申。   除第（2）、（10）、（14）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基 金规模变动等基金经管东谈主之外的因素致使基金投资比例不稳当上述轨则投资比例的， 基金经管东谈主应当在10个来回日内进行诊疗，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法 律法例另有轨则的，从其轨则。   基金经管东谈主应当自基金合同凯旋之日起6个月内使基金的投资组合比例稳当基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当稳当基金合同的约定。 基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同凯旋之日起开动。   基金经管东谈主应在出现可意象资产规模大幅变动的情况下，至少提前2个服务日 庄重向基金托管东谈主发函说明基金可能变动规模和公司搪塞措施，便于托管东谈主实施交 易监督。   法律法例或监管部门对上述投资限制、投资扰乱等作出强制性诊疗的，本基金 应当按照法律法例或监管部门的轨则引申；如法律法例或监管部门修改或诊疗上述 投资限制、投资扰乱性轨则，且该等诊疗或修改属于非强制性的，基金经管东谈主有权 在履行恰当要领后按照法律法例或监管部门诊疗或修改后的轨则引申，并应向投资 者履行信息浮现义务。   本基金不错按照国度的联系轨则进行融资。基金托管东谈主对基金投资的监督和检 查自《基金合同》凯旋之日起开动。               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资扰乱行动进行监督：  根据法律法例的轨则及《基金合同》的约定，本基金扰乱从事下列行动：  （1）承销证券；  （2）违反轨则向他东谈主贷款或提供担保；  （3）从事承担无穷服务的投资；  （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有轨则的除外；  （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资。  基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓舞、实践控 制东谈主或者与其有其他要害横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要害关联来回的，应当稳当基金的投资主见和投资策略，遵循基金份额 持有东谈主利益优先的原则，贯注利益糟蹋，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集平允合理价钱引申。关连来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例 给予浮现。要害关联来回应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。  法律、行政法例或监管部门取消或变更上述扰乱或限制性轨则，如适用于本基 金，基金经管东谈主在履行恰当要领后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的规 定为准。  基金经管东谈主参与银行间市集来回，应按照审慎的风险遏抑原则评估来回敌手资 信风险，并自主遴聘来回敌手。基金托管东谈主发现基金经管东谈主与银行间市集的丙类会 员进行债券来回的，不错通过邮件、电话等两边认同的方式提醒基金经管东谈主，基金 经管东谈主应实时向基金托管东谈主提供可行性说明。基金经管东谈主应确保可行性说明内容真 实、准确、好意思满。基金托管东谈主不合基金经管东谈主提供的可行性说明进行实践审查。基 金经管东谈主同意，经提醒后基金经管东谈主仍引申来回并形成基金资产损失的，基金托管 东谈主不承担服务。  基金经管东谈主在银行间市集进行现券买卖和回购来回时，以DVP(券款兑付)的交 易结算方式进行来回。                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用品级、进款银行的支 付才智等波及到进款银行遴聘方面的风险。基金经管东谈主应基于审慎原则评估进款银 行信用风险并据此遴聘进款银行。因基金经管东谈主违反上述原则给基金形成的损失， 基金托管东谈主不承担任何服务，关连损失由基金经管东谈主先行承担。基金经管东谈主履行先 行赔付服务后，有权要求关连服务东谈主进行补偿。基金托管东谈主的职责仅限于督促基金 经管东谈主履行先行赔付服务。  （1）基金投资流通受限证券，应遵命《对于基金投资非公开拓行股票等流通 受限证券联系问题的文牍》等联系法律法例轨则。  （2）流通受限证券与上文所述流动性受限资产并伪善足一致，包括由《上市 公司证券刊行经管办法》程序的非公开拓行股票、公开拓行股票网下配售部分等在 刊行时明确一按时限锁按时的可来回证券，不包括由于发布要害音尘或其他原因而 临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来回中的质押券等流通受限证券。  （3）基金经管东谈主应在基金初度投资流通受限证券前，向基金托管东谈主提供经基 金经管东谈主董事会批准的联系基金投资流通受限证券的投资决策经由、风险遏抑轨制。 基金投资非公开拓行股票，基金经管东谈主还应提供基金经管东谈主董事会批准的流动性风 险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比 例遏抑情况。  基金经管东谈主应至少于初度引申投资指示之前两个服务日将上述贵寓书面发至基 金托管东谈主，保证基金托管东谈主有填塞的时刻进行审核。基金托管东谈主应在收到上述贵寓 后两个服务日内，以书面或其他两边认同的方式阐述收到上述贵寓。  （4）基金投资流通受限证券前，基金经管东谈主应向基金托管东谈主提供稳当法律法 规要求的联系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、发 行证券数目、刊行价钱、锁按时，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基 金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时刻等。 基金经管东谈主应保证上述信息的着实、好意思满，并应至少于拟引申投资指示前两个服务 日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有填塞的时刻进行审核。  （5）基金托管东谈主应按照《对于基金投资非公开拓行股票等流通受限证券联系 问题的文牍》轨则，对基金经管东谈主是否遵命法律法例进行监督，并审核基金经管东谈主                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 提供的联系书面信息。基金托管东谈主以为上述贵寓可能导致基金出现风险的，有权要 求基金经管东谈主在投资流通受限证券前就该风险的摈斥或贯注措施进行补充书面说明， 并保留放哨基金经管东谈主风险经管部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估陈说 等备查贵寓的权利。不然，基金托管东谈主有权断绝引申联系指示。因断绝引申该指示 形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何服务，并有权陈说中国证监会。  如基金经管东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求措置。 如果基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何服务。如果基金托管东谈主莫得切实 履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东谈主甘心担连带服务。  （二）基金托管东谈主应根据联系法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金 资产净值计较、各种基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、 基金收益分拨、关连信息浮现、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进行 监督和核查。  （三）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的投资运作过火他运作违反《基金法》、《基 金合同》、基金托管条约联系轨则时，应实时以书面式样文牍基金经管东谈主限期纠正， 基金经管东谈主收到文牍后应鄙人一个服务日实时查对，并以书面式样向基金托管东谈主发 出回函，进行解释或举证。  在限期内，基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。 基金经管东谈主对基金托管东谈主文牍的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈说 中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金经管东谈主补偿因其违反《基金合同》而致使 投资者碰到的损失。  对于依据来回要领尚未成交的且基金托管东谈主在来回前大略监控的投资指示，基 金托管东谈主发现该投资指示违反关连法律法例轨则或者违反《基金合同》约定的，应 当断绝引申，立即文牍基金经管东谈主，并向中国证监会陈说。  对于必须于估值完成后方可获知的监控主见或依据来回要领仍是成交的投资指 令，基金托管东谈主发现该投资指示违反法律法例或者违反《基金合同》约定的，应当 立即文牍基金经管东谈主，并陈说中国证监会。  基金经管东谈主清爽基金托管东谈主投资监督职责的履行受外部数据起首或系统开拓等 因素影响，基金经管东谈主应为托管东谈主系统诊疗预留所需的合理必要时刻。  基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在轨则时刻内答               民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督陈说的，基金经管东谈主应积极配合提供关连数据 贵寓和轨制等。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主有要害非法行动，应立即陈说中国证监会，同期通 知基金经管东谈主限期纠正。   基金经管东谈主无方正根由，断绝、贫困基金托管东谈主根据本条约轨则哄骗监督权， 或采取拖延、欺骗等技巧妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主 提倡劝诫仍不改正的，基金托管东谈主应陈说中国证监会。   三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于 基金托管东谈主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户、复核基金经管东谈主计较的基金资产净值和各种基金份额净值、根据经管东谈主指示办 理计帐交收、关连信息浮现和监督基金投资运作等行动。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、 无故未引申或无故延伸引申基金经管东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反 《基金法》、《基金合同》、本托管条约过火他联系轨则时，基金经管东谈主应实时以书 面式样文牍基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文牍后应实时查对阐述并以书面 式样向基金经管东谈主发出回函。在限期内，基金经管东谈主有权随时对文牍县项进行复查， 督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金经管东谈主文牍的非法事项未 能在限期内纠正的，基金经管东谈主应陈说中国证监会。基金经管东谈主有义务要求基金托 管东谈主补偿基金因此所碰到的损失。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主有要害非法行动，应立即陈说中国证监会和银行业 监督经管机构，同期文牍基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查行动，包括但不限于：提交关连贵寓 以供基金经管东谈主核查托管财产的好意思满性和着实性，在轨则时刻内复兴基金经管东谈主并 改正。   基金托管东谈主无方正根由，断绝、贫困基金经管东谈主根据本条约轨则哄骗监督权， 或采取拖延、欺骗等技巧妨碍基金经管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金经管东谈主 提倡劝诫仍不改正的，基金经管东谈主应陈说中国证监会。                民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 运用、责罚、分拨基金的任何财产。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的好意思满与寥落。 东谈主负责与联系当事东谈主笃定到账日历并文牍基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基 金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时文牍基金经管东谈主采取措施进行催收。由此给基金 形成损失的，基金经管东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对此不 承担服务。   （二）召募资金的考证   基金召募期间召募的资金应存于基金经管东谈主在具备基金销售业务阅历的生意银 行或者从事客户来回结算来回资金存管的生意银行等营业机构开立的“基金召募专 户”。该账户由基金经管东谈主开立并经管。基金召募期满，召募的基金份额总额、基 金召募金额、基金份额持有东谈主东谈主数稳当《基金法》、《运作办法》等联系轨则后，由 基金经管东谈主遴聘稳当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行验资，出 具验资陈说，出具的验资陈说应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册司帐师签 字灵验。验资完成，基金经管东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托 管东谈主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具阐述文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》凯旋的条件，由基金经管东谈主按规 定办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和经管   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，督察基金的 银行进款。该账户的开设和经管由基金托管东谈主承担。本基金的一切货币出入行为， 均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于称心开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和              民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金经管东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何 银行账户进行本基金业务除外的行为。   资产托管专户的经管应稳当《东谈主民币银行结算账户经管办法》、《现金经管暂行 条例》、《东谈主民币利率经管轨则》、《利率经管暂行轨则》、《支付结算办法》以及银行 业监督经管机构的其他轨则。   （四）基金证券账户与证券来回资金账户的开设和经管   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限服务公 司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限服务公司上海分公司 /深圳分公司开立基金证券来回资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于称心开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金经管东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的行为。   （五）债券托管账户的开立和经管 行间同行拆借市集的来回阅历，并代表基金进行来回；基金托管东谈主负责以基金的名 义在中央国债登记结算有限服务公司和银行间市集计帐所股份有限公司开设银行间 债券市集债券托管账户和资金结算专户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹 配及资金的计帐。 回购主条约，本来由基金托管东谈主督察，基金经管东谈主保存副本。   （六）其他账户的开设和经管   在本托管条约将强日之后，本基金被允许从事稳当法律法例轨则和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及关连账户的开设和使用，由基金经管 东谈主协助托管东谈主根据联系法律法例的轨则和《基金合同》的约定，开立联系账户。该 账户按联系司法使用并经管。   （七）基金财产投资银行进款证实书等什物证券的督察   基金财产投资的联系什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的督察库。属于 基金托管东谈主实践灵验遏抑下的什物证券在基金托管东谈主督察期间的损坏、灭失，由此             民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 产生的服务应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构实践灵验遏抑 或督察的证券不承担督察服务。   （八）与基金财产联系的要害合同的督察   由基金经管东谈主代表基金签署的与基金联系的要害合同的原件分别应由基金托管 东谈主、基金经管东谈主督察。除本条约另有轨则外，基金经管东谈主在代表基金签署与基金有 关的要害合同期应保证基金一方持有两份以上的本来，以便基金经管东谈主和基金托管 东谈主至少各持有一份本来的原件。基金经管东谈主在合同签署后5个服务日内通过专东谈主送 达、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东谈主处。合同的督察期限按照国度 联系轨则引申。   五、基金资产净值计较和复核   基金资产净值的计较、复核的时刻和要领   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。各种基金份额净值是指估 值日该类基金资产净值除以该估值日该类基金份额的数值。各种基金份额净值的计 算保留到极少点后4位，极少点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。基金经管东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急诊疗机制。国度另有 轨则的，从其轨则。   基金经管东谈主应每个估值日对基金资产估值。但基金经管东谈主根据法律法例或基金 合同的轨则暂停估值时除外。估值原则应稳当《基金合同》、《证券投资基金司帐核 算业务指引》、《企业司帐准则》、监管部门联系轨则过火他法律、法例的轨则。基 金资产净值和基金份额净值由基金经管东谈主负责计较，基金托管东谈主复核。基金经管东谈主 应于每个估值日来回结果后计较当日的基金份额资产净值并以两边认同的方式发送 给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核后以两边认同的方式发送给基金管 理东谈主，由基金经管东谈主对基金净值按轨则给予公布。   根据《基金法》，基金经管东谈主计较并公告基金资产净值，基金托管东谈主复核、审 查基金经管东谈主计较的基金资产净值。因此，本基金的司帐服务方是基金经管东谈主，就 与本基金联系的司帐问题，如经关连各方在对等基础上充分研究后，仍无法达成一 致的概念，基金经管东谈主向基金托管东谈主出具盖印的书面说色泽，按照基金经管东谈主对基 金净值信息的计较结果对外给予公布。法律法例以及监管部门有强制轨则的，从其 轨则。如有新增事项，按国度最新轨则估值。                 民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   六、基金份额持有东谈主名册的登记与督察   基金经管东谈主和基金托管东谈主须分别妥善督察的基金份额持有东谈主名册，包括《基金 合同》凯旋日、《基金合同》休止日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年6月30 日、12月31日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份 额持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金经管东谈主的指示编制和督察， 登记机构的督察期限自基金账户销户之日起不得少于20年。基金经管东谈主和基金托管 东谈主应按照目下关连司法分别督察基金份额持有东谈主名册。督察方式不错罗致电子或文 档的式样。基金份额登记机构的保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。   基金经管东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册：《基 金合同》凯旋日、《基金合同》休止日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年6月 基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额持有东谈主名 册应于下月前十个服务日内提交；《基金合同》凯旋日、《基金合同》休止日等波及 到基金要害事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发寿辰后十个服务日内提交。   基金托管东谈主以电子版式样妥善督察基金份额持有东谈主名册，并按时刻成光盘备份， 保存期限不低于法律法例轨则的最低期限。基金托管东谈主不得将所督察的基金份额持 有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应遵命守秘义务。   若基金经管东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善督察基金份额持有东谈主名册， 应按联系法例轨则各自承担相应的服务。   七、托管条约的变更和休止   （一）托管条约的变更与休止   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与《基金合同》的轨则有任何糟蹋。基金托管条约的变更报中国证 监会备案。   发生以下情况之一的，本托管条约休止：   （1）《基金合同》休止；                 民生加银质料起始搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （2）基金托管东谈主拆伙、照章被根除、歇业或有其他基金托管东谈主禁受基金资产；  （3）基金经管东谈主拆伙、照章被根除、歇业或有其他基金经管东谈主禁受基金经管 权；  （4）发生法律法例或《基金合同》轨则的休止事项。      八、争议措置方式      关连各方当事东谈主同意，因本条约而产生的或与本条约联系的一切争议，除经 友好协商不错措置的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会那时灵验的 仲裁司法进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是末端性的并对关连各方均有 敛迹力，除非仲裁裁决另有轨则，仲裁用度由败诉方承担。      争议处理期间，关连各方当事东谈主应信守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，络续 忠实、勤恳、尽责地履行《基金合同》和托管条约轨则的义务，真贵基金份额持 有东谈主的正当权益。      本条约受中国法律统领。

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